Sáng 14/7, Ủy ban Thường vụ Quốc hội cho ý kiến về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn cho biết dự luật đã sửa đổi, bổ sung các quy định bảo đảm chặt chẽ, không để xảy ra tiêu cực, thất thoát, lãng phí và vi phạm pháp luật, đồng thời cụ thể hóa các chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.
Đáng chú ý, theo ông Ấn, dự thảo luật đã bổ sung “dịch vụ tài sản mã hóa” là đối tượng báo cáo.
15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa được quy định trong dự thảo luật, trong đó có nội dung chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức quy định về nhận biết khách hàng hoặc về báo cáo theo quy định; hoặc thực hiện nhiều giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng.
Một dấu hiệu đáng ngờ khác là nạp, giao dịch và rút tài sản mã hóa liên tiếp trong thời gian rất ngắn ngay sau khi thiết lập quan hệ khách hàng, không phù hợp với hồ sơ và đặc điểm của khách hàng; hoặc thực hiện giao dịch tới, từ tài khoản mới mở hoặc tài khoản đã không hoạt động trong thời gian dài.
Việc chuyển ngay tài sản mã hóa tới nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tại các quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền, tài trợ khủng bố hay chuyển đổi tài sản mã hóa sang nhiều loại tài sản mã hóa khác nhau, chấp nhận thua lỗ hoặc chịu mức phí giao dịch cao bất thường… cũng được quy định là những “dấu hiệu đáng ngờ”.
Dự thảo luật quy định Thanh tra Chính phủ có trách nhiệm thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực quản lý Nhà nước của các bộ không có thanh tra bộ. Bộ Tài chính có trách nhiệm thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực chứng khoán, tài sản mã hóa.
Theo dự thảo luật, Bộ Tài chính có trách nhiệm kiểm tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán, tài sản mã hóa, dịch vụ kế toán, trò chơi điện tử có thưởng, casino, xổ số, đặt cược và dịch vụ khác thuộc phạm vi quản lý Nhà nước.
Thẩm tra các nội dung trên, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi đề nghị làm rõ khái niệm “dịch vụ tài sản mã hóa” và phạm vi dịch vụ tài sản mã hóa cần báo cáo.
Ủy ban Kinh tế và Tài chính cho rằng cần rà soát, hoàn thiện các tiêu chí nhận diện dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa bảo đảm cụ thể, khả thi và có hướng dẫn cụ thể về nguồn dữ liệu, cách thức nhận diện các dấu hiệu; phân định trách nhiệm của tổ chức thực hiện.
Cơ quan thẩm tra cũng đề nghị rà soát quy định về trách nhiệm của các bộ, ngành trong hoạt động phòng, chống rửa tiền, bảo đảm không chồng chéo, bỏ sót nhiệm vụ, nhất là giữa Thanh tra Chính phủ và các bộ có cơ quan thanh tra chuyên ngành.
Cùng với đó, theo Ủy ban Kinh tế và Tài chính, cần làm rõ cơ chế phối hợp giữa Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an trong thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa.
Theo dự kiến, về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng sẽ được trình Quốc hội tại kỳ họp không thường lệ diễn ra đầu tháng 8 tới.
Tin Gốc: Dân Trí
