Sáng 14/7, tiếp tục chương trình phiên họp thứ 4, Uỷ ban Thường vụ Quốc hội cho ý kiến về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.
Trình bày Tờ trình của Chính phủ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn cho biết, dự luật tập trung sửa đổi các nội dung để kịp thời thể chế hóa đường lối chủ trương của Đảng, đảm bảo phù hợp với quá trình sắp xếp bộ máy tổ chức chính quyền địa phương 2 cấp và của Ngân hàng Nhà nước để xử lý các vấn đề cấp bách.
Tháo gỡ khó khăn, vướng mắc, tạo cơ sở để khơi thông nguồn vốn, góp phần thực hiện mục tiêu tăng trưởng 2 con số và kịp thời xử lý những thiếu hụt về khuôn khổ pháp lý liên quan đến phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương về phòng, chống rửa tiền (APG) và Lực lượng đặc nhiệm tài chính về phòng, chống rửa tiền (FATF) và Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD), cũng như phục vụ cho kỳ đánh giá công tác phòng, chống rửa tiền tiếp theo tại Việt Nam.
Bên cạnh đó, thể chế hóa các quan điểm, chủ trương, đường lối của Đảng, pháp luật của Nhà nước. Sửa đổi tổng thể, thống nhất các trách nhiệm thực hiện quản lý Nhà nước của các bộ, ngành liên quan. Sửa đổi, bổ sung các quy định đảm bảo kịp thời, chặt chẽ, không để xảy ra tiêu cực, thất thoát, lãng phí và vi phạm pháp luật. Tập trung giải quyết các khó khăn, vướng mắc đã được ghi nhận trên thực tế.
Cụ thể hóa các chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền; đảm bảo sự phù hợp với các điều ước quốc tế mà Việt Nam là thành viên và các thỏa thuận cam kết của Việt Nam.
Liên quan đến sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, theo Thống đốc, dự án Luật bổ sung “Dịch vụ tài sản mã hóa” là đối tượng báo cáo và các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, trách nhiệm về triển khai các biện pháp thanh tra, kiểm tra, giám sát đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa của Bộ Tài chính.
Hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng của tổ chức tài chính, thông tin nhận biết khách hàng, xác minh thông tin nhận biết khách hàng. Sửa đổi, bổ sung quy định minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý.
Cùng với đó, bổ sung yêu cầu đối tượng báo cáo phải “thực hiện đầy đủ” các chính sách, quy trình nhận diện, đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với sản phẩm, dịch vụ mới và sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới.
Sửa đổi trách nhiệm đối tượng báo cáo thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước.
Sửa đổi, bổ sung trách nhiệm lưu trữ tất cả hồ sơ của khách hàng và tất cả các giao dịch dưới dạng bản giấy hoặc dữ liệu điện tử. Bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền.
Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ quy định liên quan đến tên gọi, trách nhiệm của các Bộ, cơ quan ngang Bộ; bãi bỏ quy định liên quan chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của cơ quan quan thanh tra, giám sát ngân hàng.
Thẩm tra dự án luật, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi cho biết, Thường trực Ủy ban tán thành sự cần thiết ban hành luật và cơ bản thống nhất với phạm vi sửa đổi, bổ sung do Chính phủ đề xuất.
Đối với việc sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, Thường trực Ủy ban Kinh tế và Tài chính đề nghị, nghiên cứu các nội dung góp ý cụ thể về nhận biết khách hàng; thông tin nhận biết khách hàng; xác minh thông tin nhận biết khách hàng; trách nhiệm của đối tượng báo cáo đối với sản phẩm, dịch vụ mới; sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới.
Minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý và lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo đã được nêu trong báo cáo thẩm tra sơ bộ; đánh giá tính hợp lý của các thông tin được yêu cầu thu thập, xác minh, khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu phục vụ xác minh thông tin nhận biết khách hàng và chi phí tuân thủ có thể phát sinh đối với đối tượng báo cáo; hướng dẫn cơ chế thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo.
Ông Mãi cũng đề nghị, rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ với Khuyến nghị 20 của FATF; làm rõ khái niệm “cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có”; có hướng dẫn cụ thể để áp dụng thống nhất việc báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Làm rõ khái niệm “dịch vụ tài sản mã hóa” và phạm vi dịch vụ tài sản mã hóa cần báo cáo. Rà soát, hoàn thiện các tiêu chí nhận diện dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa bảo đảm cụ thể, khả thi và có hướng dẫn cụ thể về nguồn dữ liệu, cách thức nhận diện các dấu hiệu; phân định trách nhiệm của tổ chức thực hiện dịch vụ tài sản mã hóa và cơ quan phòng chống rửa tiền.
Đồng thời, Uỷ ban Kinh tế và Tài chính yêu cầu rà soát quy định về trách nhiệm của các bộ, ngành trong hoạt động phòng chống rửa tiền, bảo đảm không chồng chéo, bỏ sót nhiệm vụ, nhất là giữa Thanh tra Chính phủ và các bộ có cơ quan thanh tra chuyên ngành.
“Làm rõ cơ chế phối hợp giữa Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an trong thanh tra hoạt động phòng chống rửa tiền thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa”, ông Mãi nêu.
Các công ty chứng khoán cho rằng VN-Index đang kiểm định vùng hỗ trợ quan trọng 1.830-1.840 điểm sau nhịp điều chỉnh mạnh. Diễn biến tại vùng giá này sẽ quyết định xu hướng ngắn hạn của thị trường.
CTCK Vietcombank (VCBS) nhận định VN-Index đang kiểm tra vùng hỗ trợ 1.830-1.840 điểm. Nếu đánh mất vùng này, chỉ số có thể lùi về mốc hỗ trợ tiếp theo quanh 1.800 điểm.
Theo VCBS, việc VN-Index bất ngờ giảm sau giai đoạn tích lũy, đi kèm thanh khoản gia tăng, là tín hiệu cho thấy áp lực điều chỉnh trong ngắn hạn. Công ty khuyến nghị nhà đầu tư cân nhắc chốt lời một phần danh mục hoặc giảm tỷ trọng sử dụng đòn bẩy để quản trị rủi ro.
CTCK Tiên Phong (TPS) cho rằng dù thị trường chịu áp lực bán, lực cầu đã xuất hiện vào cuối phiên, giúp VN-Index thu hẹp mức giảm.
TPS đánh giá vùng 1.835 điểm vẫn đang phát huy vai trò hỗ trợ, qua đó xu hướng tăng ngắn hạn chưa bị phá vỡ. Theo đơn vị này, các nhịp điều chỉnh hiện tại chủ yếu phản ánh quá trình cân bằng cung cầu hơn là tín hiệu đảo chiều xu hướng.
CTCK SHS nhận định diễn biến thị trường trở nên kém tích cực khi nhiều cổ phiếu chịu áp lực bán mạnh với thanh khoản đột biến, khiến tâm lý bi quan của nhà đầu tư ngắn hạn gia tăng và áp lực cắt lỗ xuất hiện.
Trong kịch bản tích cực, VN-Index có thể phục hồi lên vùng 1.850 điểm trong các phiên tới. Tuy nhiên, xu hướng chỉ thực sự cải thiện nếu chỉ số vượt được đường xu hướng giảm ngắn hạn. Ngược lại, nếu không giữ được vùng hỗ trợ quanh 1.830 điểm, VN-Index có thể tiếp tục điều chỉnh về mốc 1.800 điểm.
KDC: Tập đoàn Kido cho biết đã mua lại hơn 13,46 triệu cổ phiếu trong tổng số gần 14,5 triệu cổ phiếu đăng ký trong thời gian từ ngày 3/6 đến 30/6, theo phương thức khớp lệnh. Giá mua bình quân đạt 50.288 đồng/cổ phiếu.
VNM: SCIC Investment One Member LLC đã mua 600.000 cổ phiếu Vinamilk trong giai đoạn từ ngày 3/6 đến 2/7 bằng phương thức khớp lệnh. Trước giao dịch, tổ chức này chưa sở hữu cổ phiếu VNM.
HPX: Ông Đỗ Quý Hải đăng ký mua 10 triệu cổ phiếu Hải Phát Investment từ ngày 9/7 đến 7/8 thông qua khớp lệnh và thỏa thuận. Nếu hoàn tất, tỉ lệ sở hữu của ông Hải sẽ tăng lên 16,71%, tương đương hơn 50,83 triệu cổ phiếu.
LDP: Bà Đặng Thùy Linh chỉ mua được hơn 171.000 cổ phiếu trong tổng số 600.000 cổ phiếu Ladophar đã đăng ký trong giai đoạn từ ngày 3/6 đến 26/6. Sau giao dịch, bà Linh nắm giữ hơn 241.000 cổ phiếu, tương ứng 1,29% vốn điều lệ.
Phó chủ tịch UBND TP.HCM Hoàng Nguyên Dinh chỉ đạo trong quý 2/2026 sẽ khởi công 41 dự án nhà ở xã hội.
Để thực hiện kế hoạch này, ông Hoàng Nguyên Dinh đã giao Sở Xây dựng khẩn trương rà soát, phân loại từng nhóm dự án cần rà soát pháp lý quy hoạch kiến trúc, pháp lý đất đai, pháp lý đầu tư xây dựng và dự kiến thời gian hoàn thành xử lý cụ thể đối với từng dự án.
Rà soát, xác định danh mục các dự án nhà ở thương mại có dành quỹ đất 20% để thực hiện nhà ở xã hội qua các thời kỳ để thống kê, phân loại cụ thể từng nhóm dự án.
Bên cạnh đó, rà soát, thống kê số lượng các khu tái định cư trên địa bàn có khả năng chuyển sang nhà ở xã hội để ưu tiên bố trí tái định cư cho các hộ dân bị ảnh hưởng bởi các dự án.
Sở Xây dựng tiếp nhận hồ sơ liên quan đến chủ trương đầu tư dự án nhà ở xã hội để khẩn trương thực hiện xử lý theo thẩm quyền và quy định pháp luật (luồng xanh).
Sở Tư pháp chủ trì, phối hợp với Sở Xây dựng và đơn vị liên quan nghiên cứu, rà soát quy định pháp luật đề xuất các biện pháp thúc đẩy chủ đầu tư chậm triển khai thực hiện dự án nhà ở xã hội; báo cáo, đề xuất trình UBND TP.HCM xem xét, giải quyết.
Sở Tài chính khẩn trương chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan hoàn chỉnh quy chế quy định cách thức phối hợp, xác định giá trị quyền sử dụng đất tương đương giá trị quỹ đất 20% trong các dự án nhà ở thương mại, khu đô thị khi chủ đầu tư thực hiện nghĩa vụ về nhà ở xã hội bằng hình thức nộp tiền.
Đồng thời, Sở Quy hoạch - Kiến trúc chủ trì, hướng dẫn UBND các phường, xã thực hiện các thủ tục hành chính liên quan đến quy hoạch cho đến khi hoàn thành nội dung xử lý.
Sở Nông nghiệp và Môi trường chủ trì, hướng dẫn UBND các phường, xã thực hiện các thủ tục hành chính liên quan đến đất đai cho đến khi hoàn thành nội dung xử lý.
Ngay từ cuối tuần qua, các điểm dịch vụ của các nhà mạng đã bắt đầu quá tải vì lượng khách kéo đến xác thực thông tin quá đông khi hạn chót đang đến gần. Theo ghi nhận của PV Thanh Niên, tại điểm giao dịch VNPT - Vinaphone trên đường Đỗ Xuân Hợp, P.Phước Long (TP.HCM), cuối tuần qua rất đông người đến thực hiện xác thực tài khoản, khiến tình hình ùn tắc thêm căng thẳng. Nhiều người phải xếp hàng đứng chờ từ bên ngoài lề đường vì bên trong đã chật kín chỗ.
Chị Huỳnh Thị Tuyết Nga, chủ số thuê bao 0987427xxx, ngụ tại P.An Khánh, cho biết số điện thoại của chị đã bị cắt chiều gọi đi vì chưa xác thực thông tin, nhân viên tổng đài yêu cầu chị đến điểm dịch vụ để đăng ký và mở lại. Chị Nga thắc mắc: "Số điện thoại của tôi đã đăng ký chính chủ từ năm 2023, nhưng không hiểu sao trong đợt này lại tiếp tục bị nhắc đăng ký và bị khóa ngay cả trước khi hết thời hạn. Cuối tuần qua tôi đến điểm dịch vụ của Vinaphone nhưng thấy quá đông, không đợi nổi nên phải quay về và sáng đầu tuần mới quay trở lại".
Trong ngày đầu tuần 15.6, khảo sát của PV tại các điểm giao dịch trung tâm TP.HCM cũng cho thấy tình trạng ùn ứ, xếp hàng đông đúc. Tại điểm giao dịch MobiFone số 313 An Dương Vương, P.Chợ Quán, trong buổi chiều có hơn 50 người đang xếp hàng chờ đến lượt để được hướng dẫn giải quyết. Ông Đỗ Thanh Hà, số thuê bao 0704689.xxx, cũng bức xúc vì số điện thoại của ông đã đăng ký thông tin chính chủ từ lâu nhưng đến hôm nay lại bị cắt chiều gọi đi, khiến ông phải chạy đến điểm dịch vụ để nhờ xử lý.
Cách đó không xa, điểm giao dịch của nhà mạng Viettel tại địa chỉ 190 Lê Hồng Phong cũng trong tình trạng đông đúc, hàng chục người chờ đợi để được xác thực thông tin đăng ký và mở lại thuê bao bị khóa một chiều. Một điểm giao dịch khác của MobiFone trên đường Nguyễn Thị Minh Khai, P.Bàn Cờ, ngày thường vốn vắng vẻ, ít khách do mặt bằng hẹp, hôm nay cũng tập trung cùng lúc hàng chục người để được hỗ trợ dịch vụ.
Đại diện Cục Viễn thông (Bộ KH-CN) cho biết theo thống kê sơ bộ của các nhà mạng, đã có hơn 93 triệu số điện thoại xác nhận chính chủ trên VNeID, hơn 2 triệu số được xác nhận không chính chủ. Hiện còn khoảng 18 triệu số chưa xác nhận trạng thái sử dụng nên sẽ bị khóa chiều gọi, nhắn tin từ ngày 15.6. Theo báo cáo của các doanh nghiệp viễn thông, từ 9 giờ sáng 15.6, nhà mạng Vinaphone chính thức tạm dừng cung cấp dịch vụ chiều đi (gọi điện và nhắn tin SMS đi) đối với gần 3 triệu thuê bao thuộc diện phải xác thực thông tin nhưng chưa hoàn tất thủ tục theo quy định tại Thông tư 08 của Bộ KH-CN.
Trong khi đó, Viettel Telecom cũng đã thực hiện khóa SIM một chiều từ 0 giờ ngày 15.6 đối với toàn bộ thuê bao di động chưa hoàn tất xác thực thông tin theo Thông tư 08. Có hơn 5 triệu thuê bao thuộc diện bị chặn chiều gọi đi và nhắn tin đi trong đợt này.
Cục Viễn thông nhận định, trong số gần 18 triệu SIM chưa xác nhận trạng thái, khoảng 10 triệu SIM xác suất cao không còn nhu cầu sử dụng hoặc không loại trừ khả năng là SIM kích hoạt sẵn (qua quá trình phân tích hành vi như không phát sinh tiêu dùng, một cá nhân đứng tên nhiều SIM...). Tuy nhiên vẫn còn một lượng lớn người dùng điện thoại ở vùng sâu, vùng xa, hoặc thờ ơ chủ quan không thực hiện xác thực. Bên cạnh đó, cũng có một số ít trường hợp dù đã định danh rồi nhưng vẫn bị khóa nhầm do sai sót của hệ thống quản lý.
Được biết, việc khóa SIM trong đợt này mới chỉ là bước đầu tiên trong lộ trình quản lý thuê bao. Sau 60 ngày kể từ thời điểm bị khóa 1 chiều (15.6), nếu người dùng vẫn chưa thực hiện xác thực, thuê bao sẽ bị tạm dừng 2 chiều. Sau 5 ngày tiếp theo, số thuê bao sẽ bị thu hồi. Các thuê bao chưa xác thực sẽ bị tạm dừng chiều gọi đi và nhắn tin đi kể từ ngày 15.6 nhưng vẫn duy trì khả năng nhận cuộc gọi và tin nhắn đến. Điều này nhằm bảo đảm người dùng không bị mất hoàn toàn kết nối và vẫn có điều kiện thực hiện các bước xác thực cần thiết.
Do nhu cầu thực hiện việc cập nhật thông tin thuê bao quá đông, các nhà mạng đang nỗ lực bố trí nhân sự và tăng thêm giờ làm, triển khai tiếp tục các điểm dịch vụ lưu động để hỗ trợ những người không có điều kiện di chuyển xa. Đại diện Vinaphone khuyến nghị các khách hàng đã nhận được thông báo nhưng chưa hoàn tất thủ tục cần sớm thực hiện nhằm tránh ảnh hưởng tới quá trình liên lạc. Các thắc mắc liên quan có thể liên hệ tổng đài chăm sóc khách hàng hoặc điểm giao dịch gần nhất. Khi thực hiện xác thực cần mang theo CCCD hoặc giấy tờ tùy thân hợp lệ để đối soát thông tin. Ngoài ra, để hỗ trợ khách hàng thuận tiện hơn, Vinaphone triển khai nhiều kênh xác thực. Khách hàng có thể thao tác trực tuyến trên ứng dụng My VNPT bằng cách đăng nhập tài khoản và thực hiện theo hướng dẫn. Đối với công dân đã có tài khoản định danh điện tử mức độ 2, việc xác thực cũng có thể thực hiện thông qua ứng dụng VNeID.
Viettel Telecom cũng khẳng định tiếp tục duy trì tối đa nguồn lực hỗ trợ để bảo đảm khách hàng khôi phục liên lạc thuận tiện nhất. Đối với các thuê bao bị khóa một chiều từ ngày 15.6, hệ thống sẽ tự động mở lại ngay sau khi khách hàng hoàn thành xác thực thông tin. Khách hàng có thể thực hiện trực tuyến tại nhà thông qua ứng dụng My Viettel, Viettel Tammi hoặc VNeID. Song song đó, Viettel Telecom cũng bố trí khoảng 50.000 điểm xác thực trên toàn quốc, bao gồm cửa hàng Viettel, Viettel Store, các điểm ủy quyền, điểm bán và hệ thống cửa hàng đối tác để hỗ trợ miễn phí. Người dân chỉ cần mang theo CCCD gắn chip để thực hiện đối soát.
Đặc biệt, các điểm giao dịch trên toàn quốc cùng các tổ hỗ trợ lưu động tiếp tục duy trì đầy đủ nhân lực trong những ngày tới. Đường dây nóng hỗ trợ tận nhà cho người cao tuổi và người khuyết tật vẫn hoạt động bình thường nhằm bảo đảm không ai bị gián đoạn liên lạc.
