Theo hồ sơ vụ án, mặc dù Công ty Phú Mỹ không đủ năng lực tài chính, nhưng từ năm 2007, dưới sự chỉ đạo của bà Hứa Thị Phấn (nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị, đã mất) công ty này đã lập hồ sơ vay vốn ngân hàng để đầu tư vào dự án khu dân cư Garden City (khu 13D, huyện Bình Chánh).
Tài sản thế chấp cho các hợp đồng tín dụng là toàn bộ dự án Garden City diện tích 279.269m², mặc dù tại thời điểm đó, dự án chưa đủ điều kiện pháp lý để thế chấp và Công ty Phú Mỹ cũng chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính hay được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Các bị cáo thuộc nhóm Công ty Phú Mỹ gồm Trần Hoàng Trinh, Hứa Xường (em trai bà Phấn), Hứa Thị Bích Hạnh (cháu bà Phấn), Ngô Nguyễn Đoan Trang và Lâm Kim Dũng đã ký khống các biên bản họp hội đồng quản trị và tài liệu liên quan để giúp bà Phấn hoàn thiện hồ sơ vay vốn.
Các bị cáo Phạm Thị Mai Toan, Trần Thị Bích Ngọ, Đào Thị Thu Hòa, Đặng Thị Thu Hương (cựu cán bộ ngân hàng) đã không thẩm định thực tế năng lực tài chính của khách hàng, không kiểm tra tình trạng pháp lý thực tế của tài sản đảm bảo…
Tính đến ngày 15-8-2024, khoản vay của Công ty Phú Mỹ đã rơi vào nợ xấu nhóm 5. Sau khi trừ đi các giá trị tài sản đảm bảo có thể thu hồi, cơ quan chức năng xác định hành vi của các bị cáo đã gây thiệt hại cho ngân hàng tổng số tiền là 73 tỉ đồng.
Sau đó các bị cáo Trần Hoàng Trinh, Hứa Xường, Hứa Thị Bích Hạnh, Ngô Nguyễn Đoan Trang, Lâm Kim Dũng bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Các bị cáo Phạm Thị Mai Toan, Trần Thị Bích Ngọ, Đào Thị Thu Hòa, Đặng Thị Thu Hương bị truy tố về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Riêng đối với bà Hứa Thị Phấn, do đã qua đời vào ngày 13-2-2023 nên cơ quan điều tra không xem xét xử lý hình sự. Ông Hứa Xường hiện đang bỏ trốn và đã bị truy nã.
Theo đại diện viện kiểm sát, trong vụ án này bà Hứa Thị Phấn giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu, hưởng lợi toàn bộ số tiền chiếm đoạt trong vụ án. Tuy nhiên hiện do bà Phấn đã chết, nên không xử lý hình sự với bà Phấn.
Viện kiểm sát xác định các bị cáo trong vụ án đều là những người có trình độ, nhận thức pháp luật, nhận thức xã hội; có đầy đủ năng lực để nhận thức được những hành vi nào phù hợp với quy định của pháp luật.
Tuy nhiên chỉ vì tư lợi, vì động cơ cá nhân, và cả vì nhận thức pháp luật chưa đầy đủ, các bị cáo đã thực hiện hành vi phạm tội, giúp sức cho bà Hứa Thị Phấn chiếm đoạt số tiền lớn của ngân hàng.
Bị cáo Hứa Xường hiện đang bỏ trốn, bị truy nã, cơ quan tiến hành tố tụng vận động về đầu thú, để hưởng chính sách khoan hồng của pháp luật, nhưng đến nay vẫn chưa trình diện, do đó cũng cần xử lý nghiêm.
Tại phiên tòa, đại diện ngân hàng xác nhận các khoản nợ của Công ty Phú Mỹ đã tất toán, hiện không còn thiệt hại của vụ án.
Đồng thời đại diện viện kiểm sát đề nghị hội đồng xét xử lưu tâm xem xét các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với các bị cáo như thành khẩn khai báo, khắc phục hậu quả…
Từ những phân tích trên, đại diện viện kiểm sát đề nghị hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Hứa Xường 16-18 năm tù, Trần Hoàng Trinh từ 15-16 năm tù; Ngô Nguyễn Đoan Trang, Lâm Kim Dũng từ 12-13 năm tù, Hứa Thị Bích Hạnh từ 4-5 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Viện kiểm sát cũng đề nghị hội đồng xét xử phạt bà Trần Thị Bích Ngọ, Phạm Thị Mai Toan từ 6-7 năm tù, Đào Thị Thu Hòa và Đặng Thị Thu Hương từ 5-6 năm tù về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Ngày 26/5, Công an xã Bình Hiệp (tỉnh Gia Lai) xác nhận đã tìm thấy thi thể ông H.T.N. (64 tuổi, trú tại xóm Bắc, thôn Thuận Hòa), người được gia đình trình báo mất tích từ ngày 16/5.
Theo thông tin ban đầu, khoảng 13h cùng ngày, người dân địa phương phát hiện thi thể ông N. nằm khuất dưới lùm cây tại khu đất trồng keo ở xóm Bắc, thôn Thuận Hòa, nên trình báo cơ quan chức năng.
Nhận tin báo, Công an xã Bình Hiệp đã phong tỏa, bảo vệ hiện trường, báo cáo Công an tỉnh Gia Lai để điều tra, làm rõ nguyên nhân vụ việc.
Tại hiện trường, bên cạnh thi thể có một xe máy màu xám đen, biển kiểm soát 77X3-80xx, được cho là của nạn nhân, trên xe có một mũ bảo hiểm màu xanh lá. Thời điểm được phát hiện, nạn nhân mặc quần xám, áo tối màu, thi thể đã trong quá trình phân hủy.
Trước đó, Công an xã Bình Hiệp đã phát thông báo tìm kiếm ông N.. Theo thông tin từ gia đình, sáng 16/5, ông N. rời nhà đến khu vực thôn Mỹ Thạch (xã Bình Hiệp) rồi không trở về. Đến khoảng 15h30 cùng ngày, ông có gọi điện cho người thân trước khi mất liên lạc.
Tối 1/5, thông tin từ Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, các lực lượng chức năng đã lần lượt bắt giữ 2 nghi phạm trong vụ cướp giật tại tiệm vàng xảy ra trên địa bàn xã Đức Thọ.
Danh tính các đối tượng được xác định là: Nguyễn Thị Mỹ Linh (SN 1980, trú tại Mỹ Hương, Mỹ Tú, Sóc Trăng) và Trần Văn Dũng (SN 1987, quê Đức Thọ, Hà Tĩnh, hiện trú tại Bà Rịa -Vũng Tàu).
Theo công an, khoảng 12h30 ngày 1/5, Linh vào tiệm vàng ở xã Đức Thọ, tỉnh Hà Tĩnh hỏi mua vàng, trị giá khoảng 154 triệu đồng. Sau khi cầm số trang sức này, đối tượng bất ngờ bỏ chạy ra ngoài.
Phát hiện sự việc, chủ tiệm đã đuổi theo, giằng co và hô hoán cầu cứu. Lúc này, Dũng chờ sẵn bên ngoài, dùng dao nhọn dài khoảng 40cm tấn công chủ tiệm vàng và những người xung quanh để giải vây cho đồng bọn.
Trước sự truy cản quyết liệt của người dân, 2 đối tượng bỏ lại xe máy Exciter tại hiện trường và chạy bộ lẩn trốn vào các khu vực lân cận.
Cùng ngày, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Hà Tĩnh chủ trì, phối hợp cùng công an các xã: Đức Thọ, Thạch Hà, Đức Minh, Đức Thịnh, Bắc Hồng Lĩnh và một số công an xã lân cận triển khai đồng bộ nhiều biện pháp nghiệp vụ.
Sau 8 giờ phối hợp truy bắt, lực lượng chức năng đã lần lượt bắt giữ thành công cả 2 đối tượng gây án.
Linh bị bắt giữ khi đang lẩn trốn tại một ngôi nhà hoang trên địa bàn xã Đức Thọ. Trong khi đó, Dũng bị phát hiện, khống chế khi đang tìm cách bắt xe khách ra Bắc.
Tại cơ quan điều tra, bước đầu Nguyễn Thị Mỹ Linh và Trần Văn Dũng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội.
Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đang tiếp tục đấu tranh, mở rộng điều tra, củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.
Ngày 20/7, Nguyễn Anh Ngọc, 39 tuổi, nhân viên tiệm cầm đồ, bị TAND Hà Nội tuyên 11 năm tù về hai tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Đồng phạm của Ngọc là Lê Văn Quán, 36 tuổi, bị tuyên 15 năm 6 tháng với 2 tội danh trên; Nguyễn Văn Nam, 33 tuổi, trú tỉnh Ninh Bình, bị phạt 2 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trong khi đó, Phạm Văn Sơn, 40 tuổi, chủ cửa hàng cầm đồ, bị tuyên 15 tháng án treo về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Năm 2022, tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ tại Đông Anh, Hà Nội, Sơn trực tiếp điều hành hoạt động cho vay và thuê Ngọc làm nhân viên với nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, thẩm định tài sản, thu tiền lãi và xử lý các khoản vay quá hạn.
Cáo trạng nêu, trong thời gian làm việc tại cửa hàng, Ngọc biết ông chủ Sơn sẵn sàng nhận cầm cố ôtô mà không yêu cầu khách phải giao giấy đăng ký xe bản gốc nếu có thể chứng minh quyền sở hữu bằng các giấy tờ khác. Còn nếu xe có giấy tờ chính chủ thì sẽ cho vay số tiền nhiều hơn
Nắm được sơ hở này, Ngọc bàn bạc với Quán để lừa ông chủ.
Theo kế hoạch, Quán thuê ôtô tự lái của nhiều người rồi mang các phương tiện này đến cầm cố tại chính cửa hàng nơi Ngọc làm việc. Để tạo lòng tin, Quán cùng Ngọc đặt làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe, sau đó sử dụng các giấy tờ giả này trong hồ sơ cầm cố.
Sau khi nhận tiền từ chủ tiệm Sơn, Quán và Ngọc tiếp tục đưa ra các thông tin gian để ông ta cho lấy lại xe mang trả cho khách... Bị cáo Nam cũng tham gia trong một vụ cầm cố xe thuê, đóng giả làm chủ xe đến gặp chủ tiệm cầm đồ, viết giấy bán xe để giúp sức cho hai đồng phạm "moi" được tiền từ chủ tiệm.
Cơ quan tố tụng xác định Quán và Ngọc đã 4 lần thực hiện cùng một phương thức, chiếm đoạt 1,2 tỷ đồng của ông Sơn.
Ông Sơn do tin tưởng những chiếc ôtô trên là tài sản của Quán nên đã cho vay tổng hơn 1,5 tỷ đồng, với lãi suất từ 109,5 đến 182% một năm, thu lời bất chính 125 triệu đồng. Hành vi của ông này đã cấu thành tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trong các giao dịch dân sự, lãi suất vay tối đa theo quy định của pháp luật là 20%/năm (tương đương 1,666%/tháng) trên dư nợ gốc theo Bộ luật Dân sự 2015.
Nếu cho vay với mức lãi suất từ 100%/năm trở lên (gấp 5 lần mức tối đa cho phép), người cho vay có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội này.
