Ngoài Tổng giám đốc Vũ Minh Châu bị khởi tố, bắt giam về tội vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng, PC03 Công an Hà Nội cũng khởi tố 3 người khác ở Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu với cùng tội danh, gồm: Vũ Minh Tú, Trưởng ban Trợ lý độc lập (con trai ông Châu) và nhân viên kế toán về tội vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.
Trước năm 2024, ông Vũ Minh Châu và Vũ Minh Tú đã chỉ đạo các nhân viên bộ phận kế toán sử dụng 2 hệ thống phần mềm để quản lý và kê khai báo cáo thuế.
Theo dữ liệu được trích xuất trong giai đoạn 2020 – 2023, bước đầu, cơ quan điều tra xác định: doanh thu thực tế của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu từ năm 2020 đến năm 2023 là khoảng 13.700 tỉ đồng, chênh lệch so với báo cáo thuế của công ty là khoảng 9.700 tỉ đồng; gây thiệt hại cho ngân sách nhà nước là khoảng 150 tỉ đồng.
Trước vụ việc nêu trên, Bảo Tín Minh Châu từng bị phát hiện loạt vi phạm, chịu mức phạt nhiều tỉ đồng.
Cụ thể, tháng 9.2025, Ủy ban Cạnh tranh quốc gia (Bộ Công thương) thông báo ra quyết định xử phạt 3 doanh nghiệp kinh doanh vàng, trong đó có Bảo Tín Minh Châu.
Hành vi vi phạm của doanh nghiệp là đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác. Ngoài mức phạt 200 triệu đồng, Bảo Tín Minh Châu phải đăng cải chính thông tin tại địa chỉ https://btmc.vn.
Trước đó, ngày 30.5.2025, Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra 6 công ty, ngân hàng về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, trong đó có chỉ ra loạt vi phạm của Bảo Tín Minh Châu.
Kết luận thanh tra nêu rõ, ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế… trong hoạt động kinh doanh vàng, doanh nghiệp này còn vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.
Cạnh đó là vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, như: không công bố trên “website: btmc.vn” thông tin vận chuyển và giao nhận; quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử.
Không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên “website: btmc.vn”…
Theo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước, Bảo Tín Minh Châu còn vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền.
Cụ thể như ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng.
Không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố…
Đáng chú ý, Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp…
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt, có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Cùng đó, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính 2,64 tỉ đồng đối với Bảo Tín Minh Châu liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng.
Trong 6 công ty, ngân hàng mà Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu có mức phạt cao nhất. Đơn vị bị phạt thấp nhất ở mức 380 triệu đồng.
Trong không gian rực sáng bên vịnh Nha Trang, tối ngày 25/4, Lễ kỷ niệm 10 năm của KDI Group đã diễn ra tại Quảng trường Trống Đồng – Vega City (Nha Trang – Khánh Hòa), đánh dấu một cột mốc quan trọng trong hành trình phát triển của doanh nghiệp. Với chủ đề "Chạm bản sắc – Kết tinh hoa", sự kiện không chỉ mang ý nghĩa nhìn lại chặng đường đã qua, mà còn thể hiện rõ định hướng phát triển trong giai đoạn mới – nơi giá trị văn hóa, trải nghiệm và tầm nhìn chiến lược được đặt trong một tổng thể thống nhất.
Được dàn dựng trên sân khấu quy mô lớn, đêm nghệ thuật gây ấn tượng với không gian trình diễn hoành tráng, kết hợp giữa kiến trúc mở, công nghệ sân khấu hiện đại và hiệu ứng thị giác đa lớp. Toàn bộ không gian được thiết kế như một "sân khấu ngoài trời" bên vịnh, nơi nghệ thuật, ánh sáng và thiên nhiên cùng hòa quyện.
Giữ vai trò trung tâm của chương trình, cấu trúc ba chương gồm "Chạm – Dấu chân khai mở" – "Vươn – Tầm vóc kỳ quan" – "Hòa – Khúc ca vịnh ngọc" đã dẫn dắt người xem qua hành trình từ quá khứ đến hiện tại và hướng tới tương lai, phản ánh hành trình phát triển của doanh nghiệp: từ khởi đầu, mở rộng, đến giai đoạn hội tụ - nơi các giá trị của doanh nghiệp dần hòa vào không gian, văn hóa và nhịp phát triển của địa phương, hình thành một hệ sinh thái ngày càng hoàn chỉnh.
Mỗi chương được xây dựng như một lát cắt, vừa tái hiện chặng đường 10 năm của KDI Group, vừa thể hiện sự chuyển mình trong tư duy và tầm nhìn phát triển.
Các phần trình diễn được triển khai theo hướng tích hợp, kết hợp giữa âm nhạc, ánh sáng, hình ảnh LED và hiệu ứng sân khấu, tạo nên trải nghiệm liền mạch và giàu cảm xúc. Sự giao thoa giữa chất liệu văn hóa bản địa với ngôn ngữ trình diễn hiện đại không chỉ mang tính thẩm mỹ, mà còn góp phần làm nổi bật bản sắc trong tổng thể chương trình.
Một trong những điểm nhấn đặc biệt là màn đối thoại giữa lãnh đạo Tập đoàn và trí tuệ nhân tạo (AI). Không chỉ mang tính sáng tạo về hình thức, phần trình diễn còn thể hiện rõ tư duy phát triển của KDI Group trong giai đoạn mới: công nghệ không thay thế con người, mà đồng hành nhằm mở rộng năng lực sáng tạo và quản trị.
Nghi thức "Kích hoạt tương lai" được thực hiện như một điểm chuyển giao mang tính biểu tượng, đánh dấu bước chuyển từ một hành trình đã được kiểm chứng sang giai đoạn phát triển với yêu cầu cao hơn về chất lượng, trải nghiệm và giá trị bền vững.
Khép lại chương trình, màn pháo hoa rực sáng bên vịnh Nha Trang đã tạo nên cao trào cảm xúc, hoàn thiện "bản giao hưởng" của đêm nghệ thuật.
Đêm nghệ thuật kỷ niệm 10 năm của KDI Group không được xây dựng như một chương trình biểu diễn đơn thuần, mà được định hình như một trải nghiệm tổng thể. Từ cấu trúc nội dung đến cách kết hợp công nghệ và không gian, chương trình cho thấy một cách tiếp cận khác: không chỉ trình diễn, mà tạo ra sự kết nối cảm xúc và tương tác với người tham dự. Đây cũng là cách KDI từng bước định nghĩa lại trải nghiệm – không dừng ở quy mô hay hình thức, mà hướng tới giá trị cảm nhận và chiều sâu trong mỗi hoạt động.
Không chỉ dừng lại ở một sự kiện kỷ niệm, đêm nghệ thuật "Chạm bản sắc – Kết tinh hoa" còn là dịp để KDI Group nhìn lại chặng đường đã qua và xác lập rõ hơn định hướng phát triển sắp tới. Ở một góc độ rộng hơn, 10 năm phát triển của doanh nghiệp cũng song hành với sự chuyển mình của Khánh Hòa và dòng chảy tăng trưởng chung của đất nước.
KDI Group xác định hành trình của mình luôn gắn với sự phát triển của địa phương, đồng thời cộng hưởng với khát vọng thịnh vượng chung. Vì vậy, dấu ấn 10 năm không chỉ mang ý nghĩa nội bộ, mà còn phản ánh một quá trình đồng hành và đóng góp vào sự phát triển của điểm đến.
Phát biểu tại lễ kỷ niệm, Tổng Giám đốc Lê Thị Trúc Quỳnh cho biết, doanh nghiệp kiên định theo đuổi triết lý "Sáng tạo – Khác biệt – Bền vững", không chỉ phát triển các dự án bất động sản mà từng bước kiến tạo những điểm đến văn hóa, nghệ thuật và xây dựng hệ sinh thái đa ngành. Mỗi dự án, trong đó có Vega City, đều hướng tới mục tiêu gắn kết sự phát triển của doanh nghiệp với sự phồn vinh của địa phương.
Sau 10 năm, KDI Group đã hình thành hệ sinh thái với các lĩnh vực trụ cột gồm bất động sản – du lịch nghỉ dưỡng, giáo dục, nông nghiệp công nghệ cao và nội thất cao cấp. Vega City Nha Trang được định hình là mô hình đô thị du lịch – giải trí tích hợp, có sự tham gia của các thương hiệu vận hành quốc tế, góp phần đa dạng hóa sản phẩm và nâng cao trải nghiệm du lịch.
Định hướng này cũng được thể hiện qua việc lựa chọn Vega City làm nơi tổ chức sự kiện – không chỉ là không gian trình diễn, mà là một phần trong chiến lược phát triển điểm đến, nơi nghệ thuật, giải trí và tương tác cộng đồng được tích hợp.
Thời gian tới, KDI Group tập trung nâng cao chất lượng trải nghiệm thông qua cả hạ tầng và nội dung, đồng thời lồng ghép yếu tố bền vững nhằm đảm bảo sự hài hòa giữa tăng trưởng và gìn giữ các giá trị tự nhiên, văn hóa. Với định hướng này, doanh nghiệp không chỉ phát triển các dự án riêng lẻ mà còn hướng tới vai trò đồng hành cùng địa phương trong việc nâng cao chất lượng điểm đến và thúc đẩy du lịch phát triển.
6 doanh nghiệp trong danh sách công bố lần này có số nợ thuế trên 100 tỉ đồng gồm Công ty TNHH Thương mại - Dịch vụ xây dựng Việt Hàn Sài Gòn nợ thuế hơn 493,2 tỉ đồng; Công ty TNHH Thương mại - Dịch vụ khách sạn Tân Hoàng Minh nợ hơn 327,5 tỉ đồng; Công ty cổ phần Tập đoàn Yên Khánh nợ hơn 263,5 tỉ đồng; Công ty cổ phần Đầu tư Cái Mép nợ hơn 141,5 tỉ đồng; Công ty cổ phần Tập đoàn NRC nợ 136 tỉ đồng; Công ty cổ phần Thái Sơn E&C nợ hơn 110,5 tỉ đồng…
Kế đến là những đơn vị có số nợ thuế khác như HTX vận tải hàng hóa và hành khách Hải Âu nợ hơn 71 tỉ đồng; Công ty cổ phần dịch vụ bất động sản Danh Khôi Việt nợ hơn 67,1 tỉ đồng; Công ty TNHH Một Thành viên Đào tạo nghề Trương Anh nợ hơn 65,2 tỉ đồng; Công ty cổ phần Thanh Niên nợ hơn 52,6 tỉ đồng… Nhiều doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực ăn uống, nhà hàng, phim ảnh… cũng rơi vào tình trạng nợ thuế lớn.
Điểm đặc biệt trong danh sách lần này là xuất hiện một số cá nhân có số nợ thuế lên hàng trăm tỉ đồng như bà Võ Thị Ngọc Phượng (88 Đồng Khởi, P.Sài Gòn) nợ hơn 158,9 tỉ đồng; ông Lâm Phước Hải (80 Đồng Khởi, P.Sài Gòn) nợ hơn 23,2 tỉ đồng. Ngoài ra, còn có một số cá nhân nợ thuế khác như ông Nguyễn Quang Cường (67 Hàm Nghi, P.Sài Gòn) nợ hơn 1,1 tỉ đồng; Hồ Thị Lài (Lê Thánh Tôn, P.Sài Gòn) nợ hơn 941 triệu đồng; Trần Thị Kim Phượng (Điện Biên Phủ, P.Tân Định) nợ hơn 912 triệu đồng… Người có mức nợ thuế thấp nhất trong danh sách này là Vũ Hồng Loan (Trần Hưng Đạo, P.Cầu Ông Lãnh) nợ 50 triệu đồng.
Trước thềm đại hội đồng cổ đông, Sacombank bất ngờ công bố bãi bỏ tờ trình xin gia hạn đề án tái cơ cấu sau sáp nhập. Đồng thời bầu bổ sung 1 thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2022 – 2026 và ứng cử viên là ông Nguyễn Đức Thụy, hiện là Tổng Giám đốc của Sacombank. Các cổ đông đã thông qua tờ trình bổ sung thành viên HĐQT đối với ông Nguyễn Đức Thuỵ và miễn nhiệm thành viên HĐQT đối với bà Nguyễn Đức Thạch Diễm. Bà Nguyễn Đức Thạch Diễm đã có đơn từ nhiệm khỏi vị trí này và cũng đã thôi làm Tổng Giám đốc ngân hàng từ tháng 6.2025.
Các cổ đông thông qua việc đổi tên ngân hàng từ "Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín" sang "Ngân hàng Sài Gòn Tài Lộc" đồng thời thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của Sacombank sẽ được chuyển đến địa điểm khác trên lãnh thổ Việt Nam và giao HĐQT quyết định, thông qua thù lao HĐQT và Ban kiểm soát 79 tỉ đồng.
HĐQT cũng có tờ trình thành lập các quỹ khuyến học, quỹ từ thiện để tích cực tham gia các dự án, chương trình an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo, phát triển tri thức. Tăng cường đồng hành, tài trợ và đóng góp cùng thể thao thành tích cao và thể thao đại chúng trong việc xây dựng cơ sở, dịch vụ và sự kiện thể thao…
Tại Đại hội, các cổ đông chất vấn về đề án tái cơ cấu, xử lý nợ xấu liên quan đến 32,5% cổ phần của ông Trầm Bê, cũng như ngân hàng không đạt kế hoạch lợi nhuận năm nhưng vẫn chi thù lao… Ông Phan Đình Tuệ - Thành viên HĐQT Sacombank trả lời, Sacombank cơ bản đã hoàn tất xử lý các tồn đọng tài chính, trích lập dự phòng 100%. Tuy nhiên ngân hàng phải xử lý xong cổ phần của ông Trầm Bê thì mới đảm bảo tỷ lệ nợ xấu theo quy định. Ngân hàng đã trình phương án năm ngoái nhưng có nhiều chính sách thay đổi nên phải chờ thêm. Việc xử lý phải được sự phê duyệt của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Hy vọng việc này được phê duyệt sớm trong năm nay.
Theo ông Tuệ, từ tháng 4.2025, khi Mỹ áp dụng chính sách thuế đối với các nước, các doanh nghiệp Việt, đặc biệt doanh nghiệp vừa và nhỏ gặp khó khăn, doanh thu sụt giảm dẫn đến phát sinh nợ quá hạn. Trước đây NHNN có các thông tư cho phép cơ cấu lại nợ, giữ nguyên nhóm nợ cho khách hàng bị ảnh hưởng bởi dịch bệnh và khó khăn kinh tế. Tuy nhiên, khi các chính sách hỗ trợ này hết hiệu lực, Ngân hàng bắt buộc phải chuyển nhóm nợ theo đúng quy định, khiến tỷ lệ nợ xấu tăng lên. "Phần lớn các khoản nợ xấu tại Sacombank đều có tài sản đảm bảo, chủ yếu là bất động sản. Chúng tôi nhận định khả năng thu hồi vốn là rất cao. Tuy nhiên, tiến độ xử lý nhanh hay chậm lại phụ thuộc lớn vào sự phục hồi của thị trường bất động sản, cùng với các vướng mắc pháp lý kéo dài. Mục tiêu trọng tâm của năm 2026 là dồn lực tối đa để xử lý nợ xấu, dọn sạch bảng cân đối kế toán", ông Phan Đình Tuệ cho hay.
Chia sẻ thêm với cổ đông về kết quả kinh doanh quý 1/2026, ông Phan Đình Tuệ thông tin,ợi nhuận trước thuế đạt 3.572 tỉ đồng; tổng tài sản đạt khoảng 860.000 tỉ đồng; tổng huy động đạt khoảng 600.000 tỉ đồng, dư nợ tín dụng đạt khoảng 627.000 tỉ đồng (tăng trưởng khoảng 5-6%). Chi phí trên thu nhập (CIR) của Sacombank cao so với toàn ngành nên định hướng tái cấu trúc sắp tới sẽ phấn đấu hạ CIR xuống 38% năm 2026 và về 28% cho các năm tiếp theo. Về thù lao cho HĐQT và Ban kiểm soát, theo ông Tuệ: "Làm ra bao nhiêu hưởng bấy nhiêu, nên chúng tôi chỉ trích theo quy định. Số 53 tỉ đồng nghe thì to nhưng so với quy mô của Sacombank cũng rất khiêm tốn".
Ông Phan Đình Tuệ cho biết, kế hoạch kinh doanh năm 2026 của Sacombank với tổng tài sản đạt hơn 1,01 triệu tỉ đồng, tăng 10%; dư nợ tín dụng đạt 699.400 tỉ đồng, tăng 12% (hoặc không vượt quá hạn mức tăng trưởng tín dụng được NHNN phê duyệt). Tổng huy động đạt 921.300 tỉ đồng, tăng 10% và được điều hành linh hoạt, phù hợp với tăng trưởng tín dụng trong thực tế. Tỷ lệ nợ xấu nội bảng kiểm soát dưới 4,5%. Lợi nhuận trước thuế đạt 8.100 tỉ đồng, tăng 6%.