Trước tình trạng lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, nhiều ngân hàng đã triển khai hệ thống cảnh báo rủi ro trước khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền.
Ngân hàng sẽ kiểm tra tài khoản người nhận trước khi chuyển tiền
Cụ thể, Agribank đã triển khai chức năng cảnh báo trạng thái tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo đối với cả giao dịch chuyển tiền thực hiện tại quầy. Theo đó, hệ thống sẽ tự động kiểm tra trạng thái tài khoản người nhận trước khi hoàn tất giao dịch. Nếu phát hiện tài khoản thuộc diện nghi ngờ rủi ro, giao dịch viên sẽ cảnh báo để khách hàng cân nhắc.
Tính năng này có khả năng tự động phân tích thông tin tài khoản nhận tiền và đưa ra cảnh báo khi phát hiện dấu hiệu bất thường. Cảnh báo gồm có 3 mức là rủi ro cao, rủi ro trung bình, chưa xác thực. Ngân hàng cho biết sau thời gian triển khai, hệ thống đã ghi nhận hàng trăm nghìn lượt cảnh báo giao dịch, góp phần giúp khách hàng nhận diện rủi ro và hạn chế các giao dịch có dấu hiệu bất thường.
Trước đó, Vietcombank cũng triển khai hệ thống cảnh báo VCB Alert trên ứng dụng VCB Digibank và tại quầy giao dịch. Nhiều ngân hàng khác như BIDV, VietinBank, MB hay VPBank cũng đang áp dụng các cơ chế cảnh báo rủi ro khi khách hàng chuyển tiền qua mobile banking.
Giao dịch từ 500 triệu đồng có thể mất vài ngày
Một thay đổi cũng gây chú ý khác, nhiều bên như Vietcombank, VPBank, Eximbank, SHB, MSB,… đã dừng tính năng “tự động tách lệnh” đối với giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên.
Trước đây, với các giao dịch liên ngân hàng vượt hạn mức 500 triệu đồng/lần của Napas, hệ thống của một số ngân hàng có thể tự động chia giao dịch lớn thành nhiều lệnh nhỏ dưới 500 triệu đồng để tiếp tục đi qua kênh chuyển nhanh Napas 24/7. Nhờ cơ chế này, các giao dịch trên 500 triệu đồng vẫn có thể thực hiện gần như ngay lập tức, kể cả ngoài giờ hành chính, cuối tuần hay ngày nghỉ.
Tuy nhiên, khi dừng triển khai tính năng này, toàn bộ giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên sẽ chuyển sang luồng xử lý thông thường thay vì chuyển nhanh 24/7. Điều đó đồng nghĩa thời gian nhận tiền có thể kéo dài vài giờ, thậm chí sang ngày làm việc tiếp theo nếu phát sinh ngoài giờ hành chính hoặc vào ngày nghỉ.
Các ngân hàng cho biết, thay đổi này được triển khai theo lộ trình tuân thủ Thông tư 40/2024 của Ngân hàng Nhà nước. Trong trường hợp cần chuyển tiền gấp, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động chia nhỏ giao dịch, với mỗi lần chuyển dưới 500 triệu đồng để tiếp tục sử dụng kênh Napas 24/7.
Không còn dùng biệt danh, số điện thoại… thay cho số tài khoản
Ngoài ra, ngân hàng cũng siết quản lý tên tài khoản thanh toán. Theo Thông tư 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/4, tên hiển thị trên tài khoản thanh toán bắt buộc phải trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước.
Quy định này khiến dịch vụ đặt biệt danh tài khoản (nickname, iNick) tại nhiều ngân hàng phải dừng hoạt động.
Trước đây, nhiều ngân hàng cho phép khách hàng tạo tên tài khoản dễ nhớ bằng chữ, số điện thoại hoặc biệt danh cá nhân để thuận tiện khi chuyển tiền. Tuy nhiên, cơ chế này bị đánh giá có thể làm gia tăng nguy cơ chuyển nhầm tiền và gây khó khăn trong việc xác minh chính chủ dòng tiền.
Sau thời điểm 1/4, các giao dịch chuyển tiền đến nickname cũ có thể bị từ chối hoặc không thể thực hiện. Người dùng buộc phải quay trở lại sử dụng số tài khoản gốc do ngân hàng cấp.
Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải minh bạch thông tin số hiệu và tên tài khoản trên chứng từ giao dịch, đồng thời tăng cường giám sát các luồng tiền có dấu hiệu bất thường hoặc liên quan đến lừa đảo.
Công ty cổ phần Văn hóa Phương Nam (Nhà sách Phương Nam - PNC) vừa thông báo đã nhận được đơn từ nhiệm của 3 thành viên Hội đồng quản trị gồm bà Võ Thị Hoàng Quân, bà Trần Tuệ Tri và ông Nguyễn Ngọc Trung Chánh. Riêng bà Võ Thị Hoàng Quân còn muốn rời ghế Tổng giám đốc.
Bên cạnh đó, hai thành viên Ban kiểm soát cũng muốn thôi giữ chức, gồm bà Nguyễn Thị Hương Lan và bà Đặng Thị Như Liễu.
Trừ bà Tri, các lãnh đạo kể trên đều là người của Tập đoàn Thiên Long (TLG). Trong đó, bà Quân - Giám đốc chiến lược của TLG - là một trong những nhân sự cấp cao đầu tiên được tiến cử vào tiếp quản Nhà sách Phương Nam sau khi Thiên Long thâu tóm PNC từ giữa năm 2025.
Trước đó, hôm 18/3, Thiên Long thông qua công ty con Tân Lực Miền Nam đã góp gần 145 tỷ đồng (chiếm 99,94% vốn) để thành lập pháp nhân mới - Công ty cổ phần Đầu tư Evertrust. Chủ tịch Hội đồng quản trị Cô Gia Thọ sẽ là Tổng giám đốc kiêm Chủ tịch tại Evertrust.
Pháp nhân mới được lập ra nhằm nhận toàn bộ cổ phần của TLG tại PNC. Sau đó, Thiên Long sẽ tìm đối tác để chuyển nhượng toàn bộ cổ phần tại Evertrust, với giá mục tiêu không thấp hơn 144 tỷ đồng. Theo đánh giá của Hội đồng quản trị, phương án này giúp tối ưu hóa lợi ích tài chính và tăng tính linh hoạt trong giao dịch, cho phép đối tác thanh toán theo nhiều đợt và mở rộng khả năng tiếp cận nhà đầu tư.
Về danh nghĩa, TLG vẫn sở hữu PNC. Tuy nhiên, nguồn tin của VnExpress cho biết trên thực tế, hiện tại Thiên Long đã không còn dính líu đến Nhà sách Phương Nam.
TLG đầu tư vào PNC thông qua công ty con Tân Lực Miền Nam từ tháng 6/2025 để sở hữu 49,49% cổ phần. Đồng thời, họ cử nhiều nhân sự cấp cao vào điều hành chuỗi nhà sách này. Phương Nam có gần 50 nhà sách trên toàn quốc, phần lớn nằm tại các vị trí đắc địa thuộc trung tâm thương mại, đường sách và các điểm du lịch - mua sắm lớn của TP HCM.
Ban lãnh đạo khi đó cho biết việc đầu tư vào PNC là một trong những bước đi chiến lược trong phát triển ngành hàng mới, nhất là nhóm đồ chơi hay lifestyle (hàng tiêu dùng mang phong cách), vốn được họ theo đuổi những năm qua.
Tập đoàn Thiên Long thành lập từ năm 1981, được ông Cô Gia Thọ gầy dựng từ một xưởng sản xuất nhỏ thành doanh nghiệp đầu ngành bút viết và văn phòng phẩm. Thiên Long nổi tiếng với sản phẩm bút bi cùng tên và các thương hiệu khác như văn phòng phẩm Flexoffice, bút cao cấp Bizner hay dụng cụ mỹ thuật Colokit.
Cuối năm trước, Đầu tư Thiên Long An Thịnh, cổ đông lớn nhất sở hữu 46,82% vốn TLG, cho biết đang đàm phán với Tập đoàn Kokuyo (Nhật Bản) để chuyển nhượng toàn bộ cổ phần. Bên cạnh đó, Kokuyo dự kiến thực hiện chào mua công khai thêm 18,19% vốn TLG. Nếu thành công, tỷ lệ sở hữu của họ sẽ đạt 65,01% và đưa Thiên Long trở thành công ty con.
Đến đầu tháng 2, TLG quyết định thay đổi cấu trúc danh mục đầu tư tại các công ty liên kết. Doanh nghiệp này muốn giải thể Công ty Clever World - đơn vị vận hành chuỗi cửa hàng đồ chơi, phụ kiện quà tặng và văn phòng phẩm Clever Box. Chuỗi này gắn liền với bà Cô Trần Dinh Dinh - con gái ông Thọ.
Song song đó, Thiên Long cũng sẽ chuyển nhượng toàn bộ 40% vốn tại Pega Holdings với giá không dưới 35 tỷ đồng. Đây là liên doanh giữa TLG và Công ty Pega, kinh doanh sách, báo, tạp chí. Cuối cùng, Thiên Long muốn tái cấu trúc và thoái vốn tại Nhà sách Phương Nam với giá không thấp hơn 144 tỷ đồng.
Công ty CP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật TP.HCM (CII) vừa công bố thông tin về thay đổi sở hữu cổ đông lớn, nhà đầu tư nắm giữ từ 5% trở lên cổ phiếu. Cụ thể, phiên 30-6, Công ty TNHH Thương mại Đầu tư CII (CII Invest) - công ty con của CII - mua gần 5,96 triệu cổ phiếu PC1 của Công ty CP Tập đoàn PC1. CII Invest nâng sở hữu lên 15,85 triệu cổ phiếu, tương đương 3,85% vốn điều lệ.
Trước đó, phiên 29-6, CII Invest cũng đã mua 1,29 triệu cổ phiếu PC1, nâng lượng nắm giữ lên 9,89 triệu cổ phiếu, tương ứng 2,41% vốn điều lệ.
Song song đó, CII cũng trực tiếp mua thêm 1 triệu cổ phiếu PC1 trong phiên 29-6, qua đó nâng lượng nắm giữ lên 21,02 triệu cổ phiếu, tương ứng 5,11% vốn điều lệ.
Sau 2 phiên giao dịch, nhóm cổ đông liên quan đến CII đã mua gần 8,3 triệu cổ phiếu PC1, nâng tổng sở hữu lên gần 36,9 triệu cổ phiếu, tương đương 8,96% vốn tại PC1. Tạm tính theo giá đóng cửa 2 phiên, ước tính nhóm này đã chi khoảng 190 tỉ đồng cho đợt mua vào này.
Đây không phải lần đầu nhóm CII đầu tư vào PC1. Trước đó, ngày 2-6, CII Invest đã mua gần 3,89 triệu cổ phiếu PC1, nâng lượng nắm giữ lên 6,39 triệu cổ phiếu, tương ứng 1,55% vốn điều lệ.
Đến phiên 4-6, doanh nghiệp tiếp gom cổ phiếu, nâng tỉ lệ sở hữu lên 1,79%. Sau các giao dịch này, nhóm cổ đông liên quan đến CII sở hữu khoảng 24,7 triệu cổ phiếu PC1, tương đương hơn 6% vốn điều lệ.
CII cho biết quyết định đầu tư được đưa ra trên cơ sở PC1 đang sở hữu danh mục các dự án năng lượng đang vận hành, trong đó có các dự án điện mặt trời được hưởng cơ chế giá FIT, cùng nhiều dự án dự kiến đi vào hoạt động trong thời gian tới.
Đây là lĩnh vực hạ tầng thiết yếu, phù hợp với xu hướng phát triển của ngành năng lượng cũng như nhu cầu tiêu thụ điện ngày càng gia tăng của nền kinh tế. Đồng thời, mảng năng lượng cũng là lĩnh vực mà CII đã có kế hoạch mở rộng đầu tư trong nhiều năm qua.
CII khẳng định khoản đầu tư vào PC1 đơn thuần là một khoản đầu tư tài chính. Doanh nghiệp không có chủ thương tham gia vào các hoạt động của PC1, bao gồm đề cử hoặc ứng cử nhân sự tham gia Hội đồng quản trị hoặc Ban kiểm soát của PC1.
Việc CII liên tục nâng tỉ lệ sở hữu diễn ra sau biến động lớn về nhân sự cấp cao tại PC1. Ngày 16-5, doanh nghiệp công bố thông tin Chủ tịch HĐQT Trịnh Văn Tuấn, Tổng giám đốc Vũ Ánh Dương cùng nhiều lãnh đạo chủ chốt bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an bị khởi tố và bắt tạm giam.
Quy đổi theo tỉ giá niêm yết tại ngân hàng, giá vàng thế giới tương đương 142,8 triệu đồng/lượng.
Giá vàng thế giới giảm khá mạnh do mối lo lạm phát khi giá năng lượng tăng cao.
Cuộc chiến giữa Mỹ và Iran vẫn chưa kết thúc và eo biển Hormuz còn đóng cửa, giá dầu sẽ còn duy trì ở mức cao, làm gia tăng áp lực lạm phát toàn cầu, đặt ra khả năng các ngân hàng trung ương tăng lãi suất, từ đó tạo ra một môi trường không có lợi cho giá vàng.
Giá dầu thô Brent giao sau tại London tăng gần 2%, đóng cửa ở mức 97,81 USD/thùng. Đồng USD cũng duy trì xu hướng tăng. Quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới SPDR Gold Trust bán ròng 1,1 tấn vàng trong phiên hôm qua, giảm khối lượng nắm giữ còn 1.026,9 tấn. Quỹ đã liên tục bán ròng vàng từ đầu tuần đến nay.
Trong nước giá vàng miếng SJC tiếp tục đi xuống. Giá vàng miếng SJC hôm nay giảm 500.000 đồng/lượng, bán ra 156,5 triệu đồng/lượng. Giá mua vào cũng tăng tương ứng, lên mức 153,5 triệu đồng/lượng.
So với mức cuối tháng 4, giá vàng miếng SJC đã giảm gần 10 triệu đồng/lượng, còn so với mức đỉnh cuối tháng 1, giảm gần 40 triệu đồng/lượng.
Giá vàng nhẫn 9999 bán ra hôm nay 156,3 triệu đồng/lượng, mua vào 153,3 triệu đồng/lượng, chỉ thấp hơn 200.000 đồng/lượng so với giá vàng miếng.
Với mức giá bán hiện tại, giá vàng miếng SJC đang cao hơn giá vàng thế giới 13,7 triệu đồng/lượng. Mức chênh này đã rút ngắn rất nhiều so với trước do giá vàng thế giới tăng nhanh.
Giá bạc thế giới hiện ở mức 73,7 USD/ounce. Quy đổi theo tỉ giá niêm yết tại ngân hàng giá bạc tương đương 2,35 triệu đồng/lượng.
Trong nước, Công ty Ancarat niêm yết giá bạc bán ra 2,878 triệu đồng/lượng, mua vào 2,792 triệu đồng/lượng.
Công ty SBJ niêm yết giá bán ra 2,886 triệu đồng/lượng, mua vào còn 2,796 triệu đồng/lượng.
Công ty Phú Quý niêm yết giá bạc bán ra 2,884 triệu đồng/lượng, mua vào 2,797 triệu đồng/lượng.
Mời độc giả theo dõi diễn biến giá vàng và giá bạc TẠI ĐÂY.
