Sau hơn nửa tháng xét xử và nghị án, sáng 5/5, TAND Tp.HCM đã tuyên án đối với 38 bị cáo liên quan trong đường dây sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng của hàng trăm bị hại.
Theo HĐXX, 2 bị cáo Lê Thị Kim Hòa (SN 1993, quê tỉnh Khánh Hoà), Đào Thị Kiều Oanh (SN 1989, quê Tp.Huế) có quan hệ quen biết do trước đó từng có thời gian làm nhân viên tư vấn, quản lý nhóm viên tư vấn, giám sát viên quản lý chung của các Công ty tài chính như FE Credeit, Smartnet, Bankus,…
Tháng 7/2022, Đào Thị Kiều Oanh nhờ người yêu lập Công ty Trách nhiệm hữu hạn Dịch vụ Thương mại Quốc tế P&L (viết tắt là Công ty P&L) để thực hiện việc tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset.
Tháng 10/2022, Đào Thị Kiều Oanh gặp Lê Thị Kim Hòa và cùng thống nhất mỗi người góp tiền thuê nhà trên đường Cách Mạng Tháng Tám, phường 7, quận Tân Bình (cũ), Tp.HCM, lập chi nhánh Công ty Mirae Asset để tư vấn các sản phẩm cho vay của công ty này.
Đồng thời, Oanh, Hòa tổ chức thực hiện hoạt động chiếm đoạt tiền trong tài khoản thẻ tín dụng ngân hàng của khách hàng thông qua hình thức tư vấn, chuyển đổi tiền mặt từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM (tư vấn là không mất phi nhưng giữ lại, chiếm đoạt 25-27% tổng tiền của khách hàng giao dịch thẻ).
Để thực hiện hành vi phạm tội, Đào Thị Kiều Oanh mua dữ liệu thông tin khách hàng cá nhân sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng, đăng ký/mượn/thuê gian hàng kinh doanh hàng hóa online (gian hàng ảo), kết nối cổng thanh toán trực tuyến qua các cổng thanh toán điện tử Alepay/Vimo.
Từ đó, theo quy trình 3 bước khép kín, Oanh và Hòa tuyển hàng chục nhân viên làm Telesale, thuê người lập trang web, thống nhất với Lê Thị Tuyết Hương (chị ruột của Hòa) và Dương Bảo Trâm (chị bà con của Hòa) làm nhiệm vụ giải ngân.
Bước 1: Nhân viên Telesale gọi diện thoại cho khách hàng, giới thiệu mình là nhân viên ngân hàng (tương ứng với ngân hàng mà khách hàng có tài khoản thẻ tín dụng) và tư vấn là đang có chương trình rút 75% hạn mức khả dụng của tài khoản thẻ tín dụng về tài khoản thẻ ATM để chi tiêu tiền mặt, không bị tổn phí rút tiền.
Nếu khách đồng ý, nhân viên Telesale yêu cầu khách hàng chụp ảnh hai mặt thẻ tín dụng, căn cước công dân, cung cấp số tài khoản ngân hàng khách hàng muốn nhận tiền và gửi qua zalo cho Telesale.
Bước 2: Thông tin của khách hàng sẽ được chuyển lên group zalo “Giải ngân CRC P&L” để quản lý xác nhận, rồi thông qua hai người được giao nhiệm vụ giải ngân là Tuyết Hương, hoặc Bảo Trâm để nhận đường link để điền thông tin khách hàng. Đồng thời Telesale liên hệ khách hàng để khách hàng cung cấp mã OTP. Khi cung cấp mã OTP xong, toàn bộ tiền trong thẻ tín dụng của khách hàng sẽ bị rút sạch.
Bước 3: Khi rút toàn bộ tiền trong tài khoản khách hàng, nhóm này sẽ chuyển cho khách 75%. Trường hợp có khách hàng thắc mắc về số tiền bị trừ trong tài khoản thẻ tín dụng nhiều hơn số tiền được chuyển về thẻ ATM, nhân viên Telesale hoặc quản lý sẽ trấn an và giải thích đây là tiền trả góp, khi nào khách hàng thực hiện trả góp xong, ngân hàng sẽ hoàn tiền chênh lệch vào tài khoản khách hàng. Tuy nhiên, sau đó nhóm này chặn số điện thoại để khách hàng không thể liên lạc được.
Bằng thủ đoạn nói trên, trong khoảng thời gian từ ngày 24/10/2022 đến ngày 28/12/2022, lợi dụng chính sách sử dụng tiền trước trả sau đối với thẻ tín dụng của khách hàng (đã được phía ngân hàng cung cấp) và chính sách liên kết giữa các ngân hàng với các doanh nghiệp thực hiện thanh toán qua các cổng thanh toán điện tử, các bị cáo Lê Thị Kim Hòa và Đào Thị Kiều Oanh và đồng phạm đã thực hiện 618 giao dịch với tổng doanh số hơn 7,23 tỷ đồng, qua đó chiếm đoạt số tiền hơn 1,86 tỷ đồng của các bị hại.
HĐXX cho rằng, bị cáo Lê Thị Kim Hòa, Đào Thị Kiều Oanh giữ vai trò tổ chức, chủ mưu, chỉ huy việc thực hiện tội phạm; phải chịu trách nhiệm đối với số tiền chiếm đoạt của cả hệ thống là hơn 1,86 tỷ đồng.
36 đồng phạm còn lại phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng và chịu trách nhiệm đối với số tiền chiếm đoạt từ hơn 10 triệu đồng đến hơn 1,4 tỷ đồng.
Theo HĐXX, hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trái phép tài sản của người khác nên cần xử lý nghiêm để giáo dục, răn đe, phóng ngừa chung.
Từ nhận định trên, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Lê Thị Kim Hoà mức án 12 năm tù và Đào Thị Kiều Oanh 11 nămt tù cùng về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
36 đồng phạm của Hoà và Oanh bị tuyên phạt các mức án từ 1 năm tù nhưng hưởng án treo đến 10 năm tù cùng về tội danh trên.
Ngày 12-7, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam 3 bị can để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đó là Nguyễn Phi Hải (55 tuổi, giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long), Trương Công Cường (53 tuổi, cùng trú phường Buôn Ma Thuột) và Võ Thủy Duyên (39 tuổi, trú xã Hòa Sơn, tỉnh Đắk Lắk).
Theo điều tra ban đầu, qua công tác nắm tình hình địa bàn, lực lượng công an phát hiện nhóm này có dấu hiệu tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với nhiều phương thức khác nhau.
Sau thời gian xác minh, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã làm rõ vai trò của từng người. Trong đó, Nguyễn Phi Hải được xác định là người cầm đầu, núp bóng doanh nghiệp kinh doanh, mua bán ô tô cũ để tổ chức cho vay lãi nặng.
Để mở rộng mạng lưới, nhóm của Hải tìm những người có nhu cầu vay tiền rồi cho vay dưới nhiều hình thức như vay góp theo tháng, vay đáo hạn hoặc cầm cố tài sản.
Cơ quan điều tra cho biết, khi người vay đến hạn nhưng không có khả năng trả tiền gốc và lãi, Hải chỉ đạo các nhân viên đến nơi ở, nơi làm việc của người vay để quấy rối, gây sức ép và khủng bố tinh thần nhằm buộc trả nợ.
Bước đầu, cơ quan công an xác định từ năm 2022 đến nay, nhóm của Hải đã cho sáu người trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền với lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 109,5% đến 182,5%/năm.
Mức lãi suất này cao gấp khoảng 5,5 - 9,1 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của pháp luật. Qua đó, nhóm này bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 1 tỉ đồng.
Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ các hành vi liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật.
Ngày 6/4, Vương Văn Lượng (tức Wang Wen Liang) bị Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP HCM phát thông báo truy tìm đến các Cục nghiệp vụ Bộ Công an; Bộ đội biên phòng 33 tỉnh, thành; Công an các phòng nghiệp vụ và 168 xã, phường, đặc khu.
Vương Văn Lượng cao khoảng 1,65m; tóc hớt cao hai bên; hai tay, chân phải có hình xăm phủ kín.
Công an TP HCM cho biết đang làm rõ vụ án mạng xảy ra tại hẻm Nguyễn Tri Phương, phường Diên Hồng, vào ngày 29/3. Quá trình điều tra, cảnh sát xác định Wang Wen Liang có nghi vấn thực hiện hành vi phạm tội.
Cơ quan điều tra đề nghị các đơn vị khi phát hiện nghi can này thì mời về trụ sở làm việc và thông báo ngay cho Đội 3, Phòng PC02, địa chỉ số 459 Trần Hưng Đạo, phường Cầu Ông Lãnh. Hoặc gọi số 0918.209.038, gặp điều tra viên Nguyễn Chí Thanh để tiếp nhận, xử lý.
Sự việc xảy ra tại tỉnh La Pampa, sau khi một chủ trang trại lớn làm rơi chiếc balo chứa gần 90 triệu peso (khoảng 1,5 tỷ đồng) tiền mặt trên đường về nhà.
Theo truyền thông địa phương, hôm 30/6, người đàn ông này vừa hoàn tất một giao dịch tài chính quan trọng. Số tiền được đựng trong balo và mang theo trên ôtô. Giữa đường, xe gặp sự cố nên ông gọi con trai cùng một thợ máy quen đến hỗ trợ. Sau khi xe được sửa xong, hai cha con chất đồ lên xe rồi rời đi, nhưng bỏ quên chiếc balo trên bãi cỏ ven đường, cách cao tốc khoảng một mét.
Khi về đến nhà, chủ số tiền mới phát hiện và quay lại tìm, song balo đã biến mất. Cảnh sát sau đó vào cuộc, lần theo hình ảnh từ camera an ninh gần hiện trường.
Từ dữ liệu thu được, nhà chức trách phát hiện một chiếc Ford Focus từng dừng gần vị trí chiếc balo bị bỏ quên. Khi chiếc xe rời đi, balo cũng không còn ở đó. Từ đầu mối này, cảnh sát nhanh chóng xác định chủ phương tiện là một người bán nệm rong thường di chuyển qua nhiều tỉnh ở Argentina.
Trưa 1/7, người đàn ông bị bắt và ngay lập tức bật khóc. Ông khai cả đêm bị ám ảnh bởi số tiền vừa nhặt được, vì cho rằng đó có thể là tiền của dân buôn ma túy. Quá hoảng sợ, ông đã vứt chiếc balo trên đường bán hàng vì lo bên trong có gắn thiết bị định vị.
Tuy nhiên, ông vẫn giữ lại các cọc tiền, giấu sâu dưới đáy valy. Người này cho biết đã mất ngủ suốt đêm và luôn để dao dưới gối vì sợ hãi.
Cảnh sát và chủ số tiền xác nhận người đàn ông chưa tiêu một đồng nào. Toàn bộ số tiền sau đó được trả lại cho chủ sở hữu.
Nhà chức trách cho biết người này hợp tác trong suốt quá trình làm việc, khai báo nhất quán và dường như không biết phải xử lý ra sao khi bất ngờ nhặt được số tiền lớn. Một chi tiết được xem là củng cố lời khai là ông đã đăng ký nghỉ qua đêm tại nhà nghỉ địa phương bằng danh tính thật.
Ban đầu, người đàn ông bị tạm giữ để điều tra về hành vi chiếm giữ tài sản bị mất - tội danh có mức phạt tối đa 15.000 peso, tương đương khoảng 300.000 đồng.
Tuy nhiên, sau khi xem xét toàn bộ diễn biến và lời khai, cảnh sát cùng cơ quan công tố quyết định không xử lý hình sự, đồng thời trả lại ôtô để ông tiếp tục công việc bán nệm. Danh tính người này không được công bố.
