Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra năm 2023, 2024 và tính đến thời điểm 31/12/2025, Ban lãnh đạo PGBank Khánh Hòa đã bám sát các chỉ đạo, điều hành từ chính quyền địa phương, Ngân hàng Nhà nước và Hội sở chính. Đơn vị đã có những kế hoạch, chiến lược kinh doanh phù hợp nhằm tăng trưởng nguồn vốn tại chỗ, dư nợ và đáp ứng nhu cầu vay vốn phục vụ sản xuất kinh doanh, đời sống của người dân cũng như các tổ chức kinh tế trên địa bàn. Nhìn chung, chi nhánh đã chấp hành đúng pháp luật và các quy định nội bộ.
Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, hoạt động của PGBank Khánh Hòa vẫn bộc lộ một số tồn tại, hạn chế đáng lưu ý. Kết quả thanh tra chuyên đề tập trung vào các mảng hoạt động chủ chốt đã chỉ ra nhiều lỗ hổng trong quy trình vận hành của chi nhánh.
Trong hoạt động cấp tín dụng (cho vay, bảo lãnh), công tác thẩm định, xét duyệt quyết định cho vay chưa thực sự chặt chẽ và thiếu cơ sở chắc chắn. Đồng thời, chi nhánh chưa tuân thủ nghiêm túc việc kiểm tra giải ngân cũng như giám sát quá trình sử dụng vốn vay sau giải ngân của khách hàng.
Trong hoạt động bảo lãnh và cam kết ngoại bảng khác, còn tồn tại một số sai sót, hạn chế trong quá trình thực hiện.
Trong xử lý và thu hồi nợ xấu ngoại bảng, PGBank Khánh Hòa chưa tuân thủ đúng quy định về theo dõi, quản lý và thu hồi nợ xấu. Chi nhánh cũng chưa có các biện pháp khẩn trương để tiến hành xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận với khách hàng và theo quy định pháp luật.
Trong công tác phòng, chống rửa tiền, vẫn còn những điểm hạn chế liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Được biết, tính đến cuối năm 2025, PGBank Khánh Hòa có mạng lưới gồm 1 chi nhánh chính, 1 phòng giao dịch trực thuộc (Phước Hải) với tổng nhân sự 48 người. Ban lãnh đạo chi nhánh hiện có vị trí Giám đốc nhưng vẫn đang khuyết vị trí Phó Giám đốc. Dù cơ quan thanh tra chưa áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền đối với các vi phạm tại đây, nhưng để đảm bảo an toàn hệ thống và hạn chế rủi ro phát sinh, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 đã đưa ra các yêu cầu xử lý nghiêm túc.
Dự án có điểm đầu tại đường Vành đai 2, điểm cuối tại đường Vành đai 3 (giáp ranh Long An), dài khoảng 10 km. Đây là dự án liên kết các vành đai, đường trục quan trọng để kết nối với nhau.
Dự án do Ban Quản lý Đầu tư xây dựng các công trình giao thông TP.HCM (Ban Giao thông) làm chủ đầu tư, được triển khai trong giai đoạn 2026 - 2030. Dự án đi qua phường Bình Tân, xã Vĩnh Lộc, xã Tân Vĩnh Lộc, TP.HCM.
Tổng mức đầu tư hơn 17.200 tỉ đồng được thực hiện bằng ngân sách TP.HCM. Trong đó, chi phí xây lắp gần 5.000 tỉ đồng, chi phí bồi thường, hỗ trợ, tái định cư hơn 1.058 tỉ đồng.
Dự án đường mở mới Tây Bắc có điểm đầu tại nút giao Lê Trọng Tấn - quốc lộ 1 thuộc phường Bình Hưng Hòa cũ. Tuyến đường chạy dọc đường Nguyễn Thị Tú, đi qua Khu công nghiệp Vĩnh Lộc, xã Vĩnh Lộc cũ, TP.HCM. Theo bản đồ quy hoạch, dự án khi đến khu vực số 380 Nguyễn Thị Tú sẽ cắt qua khu dân cư, kết nối với Hương lộ 80 và dẫn về đường liên ấp 2-6.
Trên tuyến sẽ xây ba cầu vượt kênh Trung Ương, Liên Vùng, An Hạ; cùng các cầu cạn và nút giao tại Vành đai 2, Nguyễn Thị Tú, Vĩnh Lộc, Quách Điêu. Nút giao Vành đai 3 được đầu tư dạng hoa thị hoàn chỉnh, kết hợp cầu vượt và các nhánh rẽ để tăng năng lực thông hành.
Dự án sau khi hoàn thành sẽ giảm tải cho quốc lộ 22, kết nối khu Tây Bắc TP.HCM, Bình Chánh, Hóc Môn cũ với tỉnh Tây Ninh. Từ đó hình thành trục giao thông liên vùng, tăng khả năng lưu thông hàng hóa giữa 2 địa phương.
Nếu được thông qua ngay trong kỳ họp tháng 4 này, Sở Xây dựng TP.HCM dự kiến triển khai công tác bồi thường giải phóng mặt bằng trong quý 2, khởi công sau 1 năm - quý 2/2027 và hoàn thành vào quý 2/2029.
Mới đây, Sở Xây dựng cũng có tờ trình khẩn gửi Hội đồng Thẩm định TP báo cáo nghiên cứu tiền khả thi dự án xây dựng đường trục Đông Tây (đường Võ Văn Kiệt) nối dài từ quốc lộ 1 đến ranh tỉnh Long An (cũ, giờ thuộc tỉnh Tây Ninh), dự kiến khởi công trong quý 3/2027, hoàn thành sau 2 năm.
Thuế TP.HCM ra thông báo sẽ áp dụng biện pháp tạm hoãn xuất cảnh đối với người đại diện pháp luật Công ty cổ phần Đầu tư kinh doanh Địa ốc T&T Land đối với ông Nguyễn Anh Tuấn do công ty hiện nợ thuế, tiền phạt, tiền chậm nộp hơn 14,7 triệu đồng. Tạm hoãn xuất cảnh đối với ông Lê Văn Cường, người đại diện pháp luật Công ty CP Đầu tư Kinh doanh bất động sản Hoàng Sơn do công ty còn nợ thuế gần 9,2 triệu đồng. Tương tự, Công ty TNHH Tư vấn và Xây dựng Hồng Nam nợ tiền thuế, tiền phạt, tiền chậm nộp 1,5 triệu đồng và cơ quan thuế ra quyết định tạm hoãn xuất cảnh đối với ông Nguyễn Thượng Hiền là đại diện pháp luật của công ty.
Ngoài ra, cơ quan thuế còn công bố thông báo tạm hoãn xuất cảnh đối với ông Nguyễn Văn Liêm - người đại diện pháp luật Công ty cổ phần Tập Đoàn TNL khi công ty nợ thuế 3,58 triệu đồng; bà Đỗ Thị Bích Loan - đại diện pháp luật Công ty cổ phần Lotus Capital Land khi công ty còn nợ số thuế 9,58 triệu đồng; Công Ty TNHH Đầu tư Kinh doanh thương mại dịch vụ Sunny còn nợ tiền thuế, tiền phạt, tiền chậm nộp là 2,25 triệu đồng nên cơ quan thuế sẽ áp dụng biện pháp tạm hoãn xuất cảnh đối với ông Nguyễn Xuân Hoàn…
Sau 30 ngày kể từ ngày cơ quan thuế ban hành thông báo, các công ty chưa hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế thì cơ quan quản lý thuế sẽ thực hiện áp dụng biện pháp tạm hoãn xuất cảnh theo quy định đối với người đại diện theo pháp luật.
Cũng theo thuyết minh báo cáo tài chính, khoản mục trên là tiền gửi của doanh nghiệp tại một ngân hàng trong nước và hiện đang liên quan đến một vụ việc đã được Bảo Minh chủ động báo cáo cơ quan chức năng để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật. Tại thời điểm lập báo cáo tài chính, vụ việc vẫn đang trong quá trình xem xét và chưa có kết luận chính thức từ cơ quan có thẩm quyền.
Do chưa có đầy đủ cơ sở chắc chắn để đánh giá khả năng thu hồi cũng như việc trích lập dự phòng (nếu có), tại thời điểm kiểm toán, Kiểm toán độc lập đã đưa ra ý kiến ngoại trừ đối với khoản mục này. Đại diện doanh nghiệp cho biết việc ghi nhận khoản tiền dưới dạng "tài sản thiếu chờ xử lý" được thực hiện phù hợp với quy định kế toán hiện hành.
Liên quan đến tính minh bạch của báo cáo tài chính, đại diện lãnh đạo Bảo Minh khẳng định, các số liệu đã được rà soát toàn diện và ghi nhận theo đúng quy định hiện hành; ngoài khoản mục nêu trên, doanh nghiệp chưa ghi nhận thêm trường hợp tương tự có ảnh hưởng trọng yếu.
Nội dung này cũng phù hợp với ý kiến của kiểm toán độc lập khi cho rằng, ngoại trừ vấn đề nêu tại ý kiến kiểm toán ngoại trừ, báo cáo tài chính vẫn phản ánh trung thực và hợp lý tình hình tài chính của doanh nghiệp trên các khía cạnh trọng yếu.
Đối với việc xử lý vụ việc, doanh nghiệp cho biết đã chủ động phối hợp với cơ quan chức năng ngay từ khi phát hiện, đồng thời triển khai các biện pháp pháp lý cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi hợp pháp của công ty. Đại diện Bảo Minh cũng cho biết, đang phối hợp với các cơ quan chức năng để bảo vệ, thu hồi tối đa tài sản của doanh nghiệp, kết quả thực tế sẽ căn cứ vào quá trình và kết quả điều tra của cơ quan chức năng.
Doanh nghiệp cho biết đang tiếp tục theo dõi các diễn biến liên quan trên thị trường và duy trì trao đổi với các bên để đảm bảo thông tin được cung cấp đầy đủ, minh bạch; đồng thời phối hợp với cơ quan chức năng và cập nhật thông tin kịp thời khi vụ việc có kết luận chính thức nhằm đảm bảo lợi ích của cổ đông và các bên liên quan trên cơ sở tuân thủ quy định pháp luật và nguyên tắc thận trọng.
