Tại buổi họp báo quý 1/2026 vào sáng 4.4, tại Hà Nội, Cục Thống kê (Bộ Tài chính) đã công bố chỉ số giá sinh hoạt theo không gian (SCOLI) năm 2025.
Bà Nguyễn Thu Oanh, Trưởng ban Thống kê dịch vụ và giá (Cục Thống kê), cho biết, trong 34 tỉnh, thành phố trực thuộc T.Ư, Hà Nội tiếp tục giữ vị trí dẫn đầu với mức giá đắt đỏ nhất cả nước năm 2025.
Quảng Ninh đứng thứ hai với chỉ số SCOLI bằng 98,56% Hà Nội. Đứng thứ ba là Hải Phòng với chỉ số SCOLI bằng 98,43% Hà Nội.
TP.HCM đứng thứ tư với chỉ số SCOLI năm 2025 bằng 97,96%. Đây là trung tâm kinh tế lớn với tốc độ đô thị hóa cao, dân số đông và nhu cầu tiêu dùng đa dạng góp phần duy trì mặt bằng giá ở mức cao.
Tuy nhiên, nhờ hệ thống phân phối hiện đại, nguồn cung hàng hóa dồi dào và mức độ cạnh tranh cao, mặt bằng giá bình quân tại TP.HCM vẫn thấp hơn Hà Nội.
Một số nhóm hàng có mức giá bình quân thấp hơn Hà Nội gồm: thiết bị và đồ dùng gia đình bằng 93,66%; may mặc, mũ nón và giày dép bằng 94,33%; nhà ở, điện, nước, chất đốt và vật liệu xây dựng bằng 97,23%.
Vị trí thứ 5 là Đà Nẵng với chỉ số SCOLI năm 2025 bằng 97,89%.
Ở chiều ngược lại, Vĩnh Long là địa phương có chỉ số SCOLI năm 2025 thấp nhất cả nước, bằng 91,47% Hà Nội. Giá bình quân các nhóm hàng của Vĩnh Long so với Hà Nội dao động trong khoảng 75,79 – 114,99%.
“Vĩnh Long thuộc vùng đồng bằng sông Cửu Long, có lợi thế về sản xuất nông nghiệp và thủy sản với nguồn cung lương thực, thực phẩm dồi dào, góp phần giữ giá nhiều mặt hàng thiết yếu ở mức thấp. Hoạt động thương mại và dịch vụ phát triển ở mức vừa phải, nhu cầu tiêu dùng không cao, giúp mặt bằng giá hàng hóa và dịch vụ ổn định”, bà Oanh lý giải.
Nhìn chung, giá các nhóm hàng lương thực, thực phẩm; may mặc, mũ nón, giày dép; nhà ở, điện nước, chất đốt và vật liệu xây dựng; thiết bị và đồ dùng gia đình; giao thông; bưu chính, viễn thông; dịch vụ giáo dục, chi phí giải trí và du lịch đều ở mức thấp là các yếu tố chính khiến giá bình quân của Vĩnh Long thấp nhất cả nước.
Gia Lai là địa phương có mức giá thấp thứ hai với chỉ số SCOLI năm 2025 đạt 92,62%; tiếp theo là Cà Mau có chỉ số SCOLI bằng 92,97% với giá bình quân các nhóm hàng ở mức 72,47 – 111,26%.
Ngoài ra, một số địa phương khác cũng có chỉ số SCOLI năm 2025 thấp như: Quảng Trị (92,99%), Tây Ninh (93,51%), Hà Tĩnh (93,75%), An Giang (93,93%), Cao Bằng (94,54%), Đồng Tháp (94,95%).
Theo bà Oanh, chỉ số giá sinh hoạt theo không gian năm 2025 cho thấy mức chênh lệch giá giữa các vùng và địa phương không nhiều. Mức giá cao tập trung chủ yếu tại các trung tâm kinh tế lớn, nơi có tốc độ đô thị hóa nhanh và nhu cầu tiêu dùng cao, trong khi các địa phương có lợi thế về nguồn cung lương thực, thực phẩm và chi phí sinh hoạt thấp duy trì mức giá thấp hơn.
Sự phát triển của hệ thống phân phối, logistics và đặc biệt là thương mại điện tử đã góp phần nâng cao tính minh bạch của thị trường, tăng cạnh tranh và rút ngắn khoảng cách giá giữa các khu vực.
Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO) được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai thí điểm từ tháng 1.2024 và chính thức từ tháng 5.2024, cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác.
Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.
Theo cập nhật mới nhất từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tính đến ngày 17.5, đã có hơn 4 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo. Trong đó, có hơn 1,3 triệu lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch là 4.400 tỉ đồng.
Tính đến hết ngày 17.5, Hệ thống SIMO đã triển khai dịch vụ thu thập báo cáo đến 149 đơn vị (gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán); triển khai thí điểm dịch vụ truy vấn, cảnh báo nghi ngờ gian lận, lừa đảo đối với 10 đơn vị (gồm 8 ngân hàng và 2 tổ chức trung gian thanh toán).
Trong quá trình triển khai dịch vụ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM), nhằm đảm bảo khách hàng có thể tiếp cận thông tin cảnh báo nhanh chóng, thuận tiện nhất.
Đề cập thách thức an ninh, an toàn trong lĩnh vực ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) Phạm Anh Tuấn nhấn mạnh, càng phát triển dịch vụ thanh toán thì càng phải đối mặt với tình trạng lừa đảo, gian lận trong thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã đưa ra nhiều chính sách, quy định giúp cho các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, trung gian thanh toán có nền tảng pháp lý để triển khai những vấn đề liên quan đến an ninh, an toàn.
"Thông tư 50/2024/TT-NHNN và Thông tư 77/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 50/2024/TT-NHNN được coi là kim chỉ nam trong việc yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, trung gian thanh toán phải đáp ứng các tiêu chuẩn cao nhất về vấn đề an ninh bảo mật", ông Tuấn nói.
Hai thông tư kể trên cũng đưa ra các quy định hộ kinh doanh, doanh nghiệp vừa và nhỏ không đạt tiêu chuẩn đủ lớn sẽ phải đối chiếu thông tin sinh trắc học để chống lừa đảo, gian lận từ việc sử dụng điện thoại cá nhân...
Lãnh đạo Vụ Thanh toán lưu ý, các thông tư quy định về mở tài khoản, mở thẻ, mở ví điện tử đã được siết chặt, tăng cường đối chiếu thông tin sinh trắc học thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc thông qua VNeID để đảm bảo định danh chính xác người dùng.
Theo bà Phùng Nguyễn Hải Yến, Phó tổng giám đốc Vietcombank, ngân hàng này đã được chia sẻ dữ liệu dân cư quốc gia qua VNeID, tạo nền tảng quan trọng giúp xác thực khách hàng nhanh chóng.
Đây là yếu tố then chốt, cho phép ngân hàng định danh khách hàng chính xác trên không gian mạng, ngăn chặn hiệu quả tình trạng gian lận hồ sơ giấy tờ, phòng tránh việc mở và sử dụng tài khoản mạo danh.
Tuy nhiên, để hạn chế lừa đảo, gian lận trên môi trường số, thời gian tới vẫn cần đẩy mạnh phối hợp đồng bộ giữa công nghệ, quản trị rủi ro và nâng cao nhận thức người dùng.
Ngày 25/5, Thanh tra thành phố Đà Nẵng vừa ban hành kết luận thanh tra việc quản lý, sử dụng các nguồn kinh phí đầu tư xây dựng cơ bản giai đoạn 2021-2025 tại xã Bến Giằng. Qua kiểm tra 15 công trình, thanh tra xác định tổng số tiền sai phạm hơn 593 triệu đồng, trong đó nhiều doanh nghiệp tư vấn, giám sát, thi công bị yêu cầu thu hồi tiền nộp ngân sách.
Bến Giằng là xã miền núi của thành phố Đà Nẵng, được sáp nhập từ ba xã Tà Pơơ, Tà Bhing và Cà Dy cũ. Đây là địa bàn rộng, dân cư phân tán, đời sống người dân còn khó khăn, tỉ lệ hộ nghèo và cận nghèo còn cao.
Vì vậy, các nguồn vốn đầu tư xây dựng cơ bản trong những năm qua có ý nghĩa rất lớn. Nhiều công trình đường giao thông, điện chiếu sáng, nước sinh hoạt, khu thể thao, trường học… được triển khai nhằm cải thiện điều kiện đi lại, sinh hoạt và sản xuất cho người dân vùng cao.
Theo kết luận thanh tra, giai đoạn 2021 - 2025, xã Bến Giằng và các xã cũ trước khi sáp nhập được bố trí hơn 80 tỷ đồng vốn đầu tư xây dựng cơ bản, đã giải ngân hơn 66 tỷ đồng. Nhiều công trình sau khi hoàn thành đã phát huy hiệu quả, góp phần phục vụ dân sinh, ổn định an ninh trật tự ở cơ sở.
Tuy nhiên, bên cạnh kết quả đạt được, thanh tra chỉ ra nhiều tồn tại trong quá trình quản lý vốn. Một số hồ sơ lập báo cáo kinh tế kỹ thuật, dự toán chưa chính xác; công tác thẩm định, nghiệm thu, thanh toán còn sai sót; có công trình hoàn thành nhưng chậm lập hồ sơ quyết toán vốn đầu tư.
Đáng chú ý, do quá trình sáp nhập đơn vị hành chính, một số công trình đã hoàn thành nhưng hồ sơ quyết toán bị kéo dài vì thay đổi chủ đầu tư, thay đổi đơn vị quản lý. Thanh tra cho rằng việc này cần được rà soát, xử lý dứt điểm, tránh để hồ sơ tồn đọng lâu, ảnh hưởng đến công tác quản lý vốn đầu tư.
Qua thanh tra, tổng số tiền sai phạm được xác định hơn 593 triệu đồng. Trong đó, thanh tra yêu cầu giảm trừ giá trị nghiệm thu, thanh toán, quyết toán hơn 81 triệu đồng; thu hồi nộp ngân sách nhà nước hơn 503 triệu đồng; đồng thời yêu cầu bổ sung hóa đơn, chứng từ đối với một số khoản chi.
Phần thu hồi nộp ngân sách liên quan đến nhiều nhóm sai phạm. Với khâu lập báo cáo kinh tế kỹ thuật, Công ty CP Tư vấn Trắc Địa Việt bị yêu cầu thu hồi hơn 19,7 triệu đồng do sai phạm tại một số công trình điện chiếu sáng năng lượng mặt trời.
Ở khâu tư vấn quản lý dự án, hai doanh nghiệp bị yêu cầu thu hồi tiền gồm Công ty TNHH Tư vấn Thiết kế và Xây dựng Quảng Đà hơn 5,9 triệu đồng và Công ty TNHH Tư vấn Xây dựng Đăng Tuyền 959 nghìn đồng.
Với công tác giám sát kỹ thuật thi công, nhiều đơn vị cũng nằm trong danh sách thu hồi. Trong đó có Công ty TNHH Xây dựng thương mại Thiên Minh Vũ, Công ty CP Tư vấn Trắc Địa Việt, Công ty TNHH Tư vấn xây dựng Hà An Phát, Công ty TNHH Tư vấn xây dựng Đăng Tuyền, Công ty CP Trần Lê Nguyễn Quảng Nam, Công ty TNHH MTV Phước An Hải và Công ty TNHH Tư vấn xây dựng Miền Trung. Tổng số tiền thu hồi ở nhóm này gần 14,8 triệu đồng.
Phần sai phạm lớn nhất nằm ở nhóm thi công, nghiệm thu, thanh quyết toán công trình, với số tiền hơn 461,8 triệu đồng. Các doanh nghiệp bị yêu cầu thu hồi gồm Công ty TNHH Đầu tư và Xây dựng Chính Tiến hơn 19,2 triệu đồng; Công ty TNHH Xây dựng Thanh Phước hơn 41,1 triệu đồng; Công ty TNHH Xây dựng thương mại và dịch vụ Nam Hải Đăng hơn 26,4 triệu đồng; Công ty TNHH Xây dựng và Thương mại Tâm Tiến hơn 200,2 triệu đồng; Công ty TNHH MTV Thương mại và Xây dựng 26-3 hơn 54,3 triệu đồng; Công ty TNHH Đầu tư xây dựng Phú Toàn hơn 120,4 triệu đồng.
Thanh tra cũng đề nghị cơ quan thuế kiểm tra nghĩa vụ thuế của một số đơn vị tư vấn, thi công liên quan. Nếu phát hiện chưa kê khai, nộp thuế đầy đủ, cơ quan thuế xử lý theo quy định.
Sáng 24/4, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - Mã: TPB) tổ chức đại hội đồng cổ đông thường niên 2026 tại Hà Nội với nhiều nội dung quan trọng về kế hoạch kinh doanh năm 2026, phương án phân phối lợi nhuận, thành lập ngân hàng con trong trung tâm tài chính.
Tại phần thảo luận, cổ đông hỏi về việc khi quy mô tổng tài sản đã vượt 500.000 tỷ đồng thì TPBank sẽ làm gì để duy trì tỉ suất sinh lời ở mức cao, ông Nguyễn Hưng - Tổng Giám đốc TPBank cho biết, cuối năm 2025, tổng tài sản hợp nhất của ngân hàng đạt 556.000 tỷ đồng.
"Vài năm trước, chính chúng tôi cũng chưa nghĩ rằng quy mô của TPBank có thể tăng trưởng nhanh như vậy. Có thể lấy một ví dụ điển hình là thời điểm xảy ra sự việc tại SCB, khi đó tổng tài sản của họ vào khoảng 600.000 tỷ đồng và đã tạo ra tác động rất lớn trên thị trường.
Nếu trong năm nay TPBank đạt quy mô tổng tài sản khoảng 600.000 tỷ đồng, thì vẫn thuộc nhóm ngân hàng tầm trung vì nhiều ngân hàng khác cũng tăng trưởng rất mạnh, nhưng rõ ràng quy mô 500.000-600.000 tỷ đồng đã là một quy mô rất lớn, đòi hỏi công tác quản trị và điều hành phải chuyên nghiệp, bài bản và chặt chẽ hơn rất nhiều", Tổng Giám đốc Nguyễn Hưng nói.
Ông Hưng cho biết, TPBank có đủ nguồn lực, nhân sự và năng lực quản trị để vận hành hiệu quả một tổng tài sản ở mức này.
Theo ông Hưng, để một danh mục tài sản lớn có thể đảm bảo sinh lời, không thể chỉ phụ thuộc vào tín dụng, nhất là trong bối cảnh room tín dụng bị giới hạn, giá vốn tăng lên trong khi lãi suất cho vay lại phải giảm xuống hoặc phải thực hiện các chính sách hỗ trợ nền kinh tế. Một trong những động lực quan trọng là gia tăng thu ngoài lãi.
Bên cạnh đó, ngân hàng phải kiểm soát tốt chi phí huy động vốn - tức là làm sao duy trì được mức chi phí vốn hợp lý và thấp. Điều này phụ thuộc rất lớn vào tỉ lệ CASA, tức là tỉ lệ tiền gửi không kỳ hạn.
Trong thời gian qua, lãi suất các kỳ hạn trên 6 tháng chênh lệch khá lớn so với các kỳ hạn ngắn hơn, thậm chí đã có nhiều đợt sóng lãi suất tăng rất mạnh. Trong môi trường cạnh tranh cao như hiện nay, ngân hàng buộc phải có mức lãi suất đủ hấp dẫn để huy động vốn.
Ông Hưng cho biết, nếu cơ cấu huy động từ tiền gửi có kỳ hạn được phân bổ hợp lý, kết hợp với tỉ lệ CASA tốt, vẫn có thể duy trì được giá vốn thấp và giữ được biên lợi nhuận. Nhờ đó, cả NIM, cùng với NFI và các nguồn thu ngoài lãi khác cũng đều sẽ góp phần đảm bảo hiệu quả hoạt động của ngân hàng.
"Khi vừa tăng được doanh thu, vừa kiểm soát tốt chi phí, hiệu quả hoạt động và lợi nhuận của ngân hàng sẽ được nâng lên, qua đó đảm bảo mục tiêu tỉ suất sinh lời", Tổng Giám đốc Nguyễn Hưng chia sẻ.
Trả lời ý kiến cổ đông về các giải pháp phát triển mảng bảo hiểm như xây dựng đội ngũ chuyên gia môi giới, đẩy mạnh đào tạo chuyên môn hay huy động vốn từ cán bộ nhân viên, ông Nguyễn Hưng làm rõ rằng TPBank định hướng thành lập công ty bảo hiểm phi nhân thọ, không phải công ty bảo hiểm nhân thọ.
Theo ông Hưng, công ty bảo hiểm phi nhân thọ sẽ chỉ hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định như bảo hiểm thương mại, bảo hiểm xuất nhập khẩu, bảo hiểm vật chất xe, bảo hiểm cháy nổ và bảo hiểm sức khỏe.
Trong khi đó, bảo hiểm nhân thọ là lĩnh vực từng xuất hiện một số biến tướng, khiến cơ quan quản lý siết chặt quy định pháp lý. Chẳng hạn, theo quy định mới của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định liên quan của Bộ Tài chính, ngân hàng không được phép bán các sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc cho khách hàng trong khoảng thời gian trước và sau khi cấp tín dụng 60 ngày.
