Ngày 31/5, VKSND Tp.Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Lê Minh Hiếu (SN 2000, trú tại Khu đô thị Bắc Linh Đàm, phường Định Công) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo cáo buộc, năm 2020, Hiếu là trung gian môi giới trong việc mua bán nhẫn vàng tròn trơn nhãn hiệu vàng rồng Thăng Long của Công ty Bảo Tín Minh Châu , để hưởng tiền chênh lệch.
Cuối tháng 8/2024, do làm ăn thua lỗ Hiếu nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của những người muốn mua vàng.
Đối tượng dùng thủ đoạn nhận tiền mua vàng của bị hại, sau đó trả trước một phần số vàng theo thỏa thuận để tạo lòng tin, ứng trước tiền mua vàng để các bị hại tin tưởng tiếp tục giao tiền rồi chiếm đoạt.
Bị hại của Hiếu là các anh, chị: Phạm Văn D. (SN 1994, trú tại phường Thanh Xuân), Phạm Hồng D. (SN 1994, trú tại phường Hà Đông), Đỗ Ngọc L. (SN 1988, trú tại phường Yên Hòa) và Nguyễn Xuân H. (SN 1983, trú tại phường Bồ Đề). Những người này đều là họ hàng với Hiếu.
Viện Kiểm sát cho hay, Hiếu biết các anh chị trong họ có nhu cầu mua vàng nên giới thiệu về nguồn hàng, thỏa thuận giá bán, số lượng và phương thức giao vàng trong vòng từ 3 – 5 ngày, tùy thời gian vận chuyển.
Trái với lời giới thiệu, thực tế Hiếu không có vàng để giao dịch ngay nhưng để tạo lòng tin, đến hạn giao vàng, Hiếu chỉ giao 3/4 số vàng hoặc giao từ 5 – 10 chỉ vàng/lần.
Đến khi các bị hại yêu cầu trả toàn bộ số vàng, Hiếu nại ra nhiều lý do như vàng khan hiếm, người giao vàng bị tắc đường nên không giao được. Thậm chí, Hiếu liên tục đưa ra các thông tin có nguồn hàng với giá bán thấp hơn giá niêm yết, phải đặt mua ngay để hối thúc bị hại mua.
Cáo trạng của VKSND xác định, bằng phương thức, thủ đoạn trên, từ ngày 30/8 – 4/11/2024, Hiếu chiếm đoạt tổng số tiền gần 22 tỷ đồng của 4 bị hại.
Hiện, bị can mới trả 190 chỉ vàng cùng 2,6 tỷ đồng cho các bị hại. Số còn lại Hiếu chiếm đoạt, chưa khắc phục hậu quả là hơn 17 tỷ đồng.
Trong nhóm bị hại có anh D. bị Hiếu chiếm đoạt nhiều nhất, hơn 11,6 tỷ đồng. Hiếu mới trả cho anh này 900 triệu còn chiếm đoạt hơn 10,7 tỷ đồng. Anh D. yêu cầu Hiếu phải hoàn trả số tiền cùng với lãi.
Quá trình điều tra, Hiếu khai sau khi nhận tiền từ bị hại đã dùng trả nợ, chi tiêu cá nhân và đưa cho đối tượng tên Tùng nhờ mua vàng, nhưng không có giấy tờ biên nhận. Người tên Tùng không hiện chưa rõ là ai, Cơ quan điều tra không có căn cứ xử lý.
Ngày 2/6, Công an Hà Tĩnh đã vào cuộc điều tra vụ việc.
Khai với cảnh sát, anh Thanh cho biết, hơn 17h ngày 30/5, tại nhà riêng ở xã Cẩm Trung (trước thuộc huyện Cẩm Xuyên), anh xảy ra tranh cãi với khoảng 5 người từ phường Thành Sen liên quan việc nợ nần. Trong lúc to tiếng, một người trong nhóm đối phương nổ súng, khiến anh bị thương ở tay, vai và vùng cằm.
Nạn nhân chạy vào phòng khóa cửa, gọi điện báo công an. Nhóm người kia lên ôtô rời khỏi hiện trường.
Anh Thanh được người thân đưa đến Khoa Chấn thương chỉnh hình, Bệnh viện Đa khoa Hà Tĩnh cấp cứu, hiện sức đã khỏe ổn định.
Theo nạn nhân, trước đó đã cầm cố giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho người đàn ông ở phường Thành Sen để vay 350 triệu đồng. Cuối tháng 5, anh đã trả gần hết cả gốc lẫn lãi, song vẫn còn thiếu hơn 30 triệu đồng. Trong ngày xảy ra sự việc, hai bên trao đổi về khoản nợ này và phát sinh mâu thuẫn.
Chiều tối 18/7, ông Lê Văn Miên, 66 tuổi, chủ tiệm vàng Miên Vĩnh Phát ở xã Mỹ Tú đóng cửa hàng để nghỉ ngơi. Lúc này Hiếu (ở cùng địa phương) mặc đồ đen, đeo khẩu trang, mang túi xách đen, chạy xe máy đến yêu cầu dừng lại để vào mua vàng. Anh ta đi thẳng đến tủ trưng bày, bất ngờ rút búa trong người đập hai cái làm vỡ kính rồi thò tay lấy 5 sợi dây chuyền.
Khi Hiếu định bỏ chạy ra xe thì ông Miên hô hoán và cùng con trai, con dâu, người dân, lực lượng công an khống chế, bắt giữ.
Tổng số tài sản Hiếu cướp là gần 8 chỉ vàng 15-17K, trị giá khoảng 100 triệu đồng đã được lực lượng chức năng thu hồi.
Bước đầu, Hiếu khai nhận do thiếu nợ nhiều người, không có khả năng chi trả nên đi cướp tiệm vàng. Anh ta đã chuẩn bị búa, túi xách để gây án.
Hiện Hiếu bị Công an xã Mỹ Tú tạm giữ để làm rõ hành vi cướp tài sản.
Do ở xa, tôi không trực tiếp nhận vàng. Vì xác định nếu nhận được cũng sẽ bán ngay để lấy tiền mua nhà, tôi nhờ chị bán giúp 5 lượng vàng SJC rồi chuyển tiền.
Sau khi bán vàng, chị gái đã chuyển khoản đầy đủ 290 triệu đồng (mỗi lượng có giá 58 triệu đồng) và tôi đã sử dụng số tiền này để thanh toán việc mua nhà.
Hiện nay, giá vàng SJC khoảng 150 triệu đồng/lượng, chị yêu cầu tôi hoàn trả khoản vàng đã mượn. Vậy, tôi phải trả lại đúng 5 lượng vàng SJC như đã mượn ban đầu hay chỉ cần hoàn trả số tiền 290 triệu đồng mà tôi thực tế đã nhận từ việc bán số vàng đó?
Nếu đúng như những gì trình bày, về bản chất đây là việc anh vay (thường gọi là mượn) của chị gái 5 lượng vàng SJC. Việc chị gái bán số vàng này để lấy tiền rồi chuyển khoản cho anh số tiền 290 triệu đồng chỉ là cách thức thực hiện nhằm tạo thuận tiện cho anh, không làm thay đổi bản chất của giao dịch là vay vàng SJC.
Theo quy định của pháp luật, vàng SJC là đối tượng của hợp đồng vay tài sản. Căn cứ Điều 463 Bộ luật Dân sự năm 2015, hợp đồng vay tài sản là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên cho vay giao tài sản cho bên vay; khi đến hạn trả, bên vay phải hoàn trả cho bên cho vay tài sản cùng loại theo đúng số lượng, chất lượng và chỉ phải trả lãi nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định.
Do đó, trong trường hợp này, anh đã vay 5 lượng vàng SJC của chị gái thì khi đến hạn, anh có nghĩa vụ hoàn trả lại đúng 5 lượng vàng SJC, trừ khi hai bên có thỏa thuận khác về phương thức hoặc giá trị thanh toán.
Lưu ý: Giá vàng SJC hiện nay đã tăng đáng kể so với thời điểm anh vay nên việc trả nợ có thể tạo áp lực tài chính cho anh. Trong trường hợp gặp khó khăn, anh có thể trao đổi, trình bày hoàn cảnh thực tế để chị gái xem xét gia hạn thời gian trả nợ hoặc thỏa thuận giảm bớt nghĩa vụ trả nợ. Tuy nhiên, nếu hai bên không đạt được thỏa thuận khác thì anh vẫn phải thực hiện nghĩa vụ trả đủ 5 lượng vàng SJC theo đúng cam kết và quy định của pháp luật.
