Ngoài Tổng giám đốc Vũ Minh Châu bị khởi tố, bắt giam về tội vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng, PC03 Công an Hà Nội cũng khởi tố 3 người khác ở Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu với cùng tội danh, gồm: Vũ Minh Tú, Trưởng ban Trợ lý độc lập (con trai ông Châu) và nhân viên kế toán về tội vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.
Trước năm 2024, ông Vũ Minh Châu và Vũ Minh Tú đã chỉ đạo các nhân viên bộ phận kế toán sử dụng 2 hệ thống phần mềm để quản lý và kê khai báo cáo thuế.
Theo dữ liệu được trích xuất trong giai đoạn 2020 – 2023, bước đầu, cơ quan điều tra xác định: doanh thu thực tế của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu từ năm 2020 đến năm 2023 là khoảng 13.700 tỉ đồng, chênh lệch so với báo cáo thuế của công ty là khoảng 9.700 tỉ đồng; gây thiệt hại cho ngân sách nhà nước là khoảng 150 tỉ đồng.
Trước vụ việc nêu trên, Bảo Tín Minh Châu từng bị phát hiện loạt vi phạm, chịu mức phạt nhiều tỉ đồng.
Cụ thể, tháng 9.2025, Ủy ban Cạnh tranh quốc gia (Bộ Công thương) thông báo ra quyết định xử phạt 3 doanh nghiệp kinh doanh vàng, trong đó có Bảo Tín Minh Châu.
Hành vi vi phạm của doanh nghiệp là đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác. Ngoài mức phạt 200 triệu đồng, Bảo Tín Minh Châu phải đăng cải chính thông tin tại địa chỉ https://btmc.vn.
Trước đó, ngày 30.5.2025, Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra 6 công ty, ngân hàng về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, trong đó có chỉ ra loạt vi phạm của Bảo Tín Minh Châu.
Kết luận thanh tra nêu rõ, ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế… trong hoạt động kinh doanh vàng, doanh nghiệp này còn vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.
Cạnh đó là vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, như: không công bố trên “website: btmc.vn” thông tin vận chuyển và giao nhận; quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử.
Không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên “website: btmc.vn”…
Theo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước, Bảo Tín Minh Châu còn vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền.
Cụ thể như ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng.
Không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố…
Đáng chú ý, Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp…
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt, có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Cùng đó, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính 2,64 tỉ đồng đối với Bảo Tín Minh Châu liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng.
Trong 6 công ty, ngân hàng mà Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu có mức phạt cao nhất. Đơn vị bị phạt thấp nhất ở mức 380 triệu đồng.
Tại địa chỉ louisholdings.vn được ghi là Công ty CP Louis Holdings vừa phát đi thư ngỏ gửi các cổ đông. Thư ngỏ đứng tên cổ đông Đỗ Thành Nhân cho biết, trong nhiều năm hoạt động, Louis Holdings không chỉ là một doanh nghiệp đơn thuần mà còn là nơi gửi gắm niềm tin và kỳ vọng của nhiều cổ đông đã cùng xây dựng giá trị thương hiệu trên thị trường. Trong bối cảnh phát sinh các biến động và tranh chấp nội bộ gần đây, ông cho rằng ưu tiên hàng đầu không phải là đối đầu, mà là đảm bảo sự ổn định pháp lý, bảo vệ tài sản doanh nghiệp và quyền lợi chính đáng của cổ đông.
Căn cứ luật Doanh nghiệp năm 2020, điều lệ công ty và quyền hợp pháp của cổ đông phổ thông, ông đã có văn bản đề nghị Hội đồng quản trị triệu tập Đại hội đồng cổ đông bất thường năm 2026. Nội dung của đại hội bất thường nhằm để rà soát lại tư cách cổ đông và tính pháp lý của các nghị quyết đã ban hành; kiểm tra, đánh giá toàn bộ tình hình tài sản, công nợ và hoạt động quản trị doanh nghiệp; làm rõ trách nhiệm điều hành và thẩm quyền pháp lý của các cá nhân liên quan; tái cấu trúc và ổn định hoạt động của Louis Holdings theo hướng minh bạch, đúng pháp luật và bảo vệ quyền lợi cổ đông.
Song song đó, căn cứ hồ sơ đăng ký doanh nghiệp hiện hành, ông Nhân cũng đã thực hiện các thủ tục đề nghị cơ quan nhà nước xác minh tư cách người đại diện theo pháp luật của công ty nhằm tránh phát sinh rủi ro pháp lý trong các giao dịch, văn bản và hoạt động điều hành doanh nghiệp. "Tôi hiểu rằng trong giai đoạn hiện nay, nhiều quý cổ đông đang lo lắng, hoài nghi và cần một cơ sở pháp lý minh bạch để bảo vệ phần vốn cũng như quyền lợi hợp pháp của mình", ông Đỗ Thành Nhân viết. Đồng thời, ông Nhân kêu gọi các cổ đông ủy quyền cho ông để thực hiện các quyền theo quy định pháp luật, bao gồm bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của cổ đông; yêu cầu tổ chức đại hội đúng quy định; làm việc với cơ quan quản lý Nhà nước; rà soát tính pháp lý các quyết định điều hành cũng như ổn định hoạt động và từng bước tái cấu trúc doanh nghiệp theo hướng minh bạch, bền vững.
Ông Đỗ Thành Nhân từng giữ chức Chủ tịch HĐQT Louis Holdings, đồng thời là thành viên HĐQT tại Công ty CP Louis Capital và Công ty CP Louis Land. Tháng 4.2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố vụ án “Thao túng thị trường chứng khoán” liên quan đến các đơn vị này. Cơ quan chức năng đồng thời khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 cá nhân, trong đó có ông Đỗ Thành Nhân. Theo kết luận điều tra, ông Đỗ Thành Nhân bị cáo buộc câu kết với người khác, mua bán chéo để “thổi giá” cổ phiếu BII và TGG , thu lời bất chính hơn 153 tỉ đồng của các nhà đầu tư. Tháng 5.2023, TAND TP.Hà Nội tuyên phạt bị cáo Đỗ Thành Nhân 5 năm 6 tháng tù và sau đó được cấp phúc thẩm giảm còn 4 năm tù.
Theo quy định tại Thông tư này, các thuê bao di động có thông tin đăng ký chưa đầy đủ, chưa chính xác hoặc chưa được đối soát, xác thực với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư cần thực hiện chuẩn hóa thông tin, bao gồm số định danh cá nhân; họ, chữ đệm và tên; ngày, tháng, năm sinh; thông tin sinh trắc học ảnh khuôn mặt.
Theo quy định hiện hành, trường hợp người dùng chỉ sử dụng một số điện thoại và số này đã được dùng để đăng ký tài khoản định danh điện tử hoặc đã xác thực bằng căn cước công dân gắn chip qua ứng dụng chính thức của nhà mạng thì thường không cần thực hiện lại thao tác xác thực.
Tuy nhiên, với người sử dụng nhiều số điện thoại khác nhau, các số thuê bao này cần được xác nhận trên ứng dụng VNeID để bảo đảm đồng bộ dữ liệu với hệ thống quản lý dân cư, tránh nguy cơ bị gián đoạn dịch vụ dù thông tin với nhà mạng đã chính xác.
Để xác thực số điện thoại trên ứng dụng VNeID, người dùng đăng nhập tài khoản định danh điện tử, truy cập mục "Ví giấy tờ", sau đó vào phần "Số điện thoại". Tại đây, hệ thống sẽ hiển thị danh sách các số thuê bao chờ xác nhận. Người dùng lựa chọn số đang sử dụng để xác nhận hoặc từ chối các số lạ, không còn sử dụng.
Trong trường hợp chưa thấy số điện thoại xuất hiện trên ứng dụng VNeID, người dùng không nên quá lo lắng. Theo quy định, các nhà mạng có tối đa 30 ngày kể từ khi thông tư có hiệu lực để chuyển dữ liệu thuê bao sang cơ quan quản lý căn cước nhằm đối soát và cập nhật lên hệ thống. Do số lượng thuê bao lớn, việc cập nhật có thể diễn ra chậm và không đồng thời giữa các người dùng.
Người dùng được khuyến cáo thường xuyên kiểm tra thông báo từ nhà mạng và ứng dụng VNeID để kịp thời xác thực thông tin, bảo đảm thuê bao tiếp tục hoạt động ổn định.
Các bước tự xác thực SIM chính chủ trên VNeID
Sau đây là các bước tự xác thực SIM chính chủ trên VNeID:
Bước 1: Đăng nhập vào ứng dụng VNeID, tại màn hình Trang chủ hiển thị thông báo, công dân nhấn Truy cập chức năng.
Bước 2: Xác thực bằng passcode hoặc vân tay/ khuôn mặt (tùy theo cấu hình xác thực của tài khoản trên thiết bị)
Bước 3: Nhấn Số điện thoại
Bước 4: Chọn yêu cầu tích hợp
- Nhấn vào yêu cầu để xem chi tiết thông tin
Xác nhận tích hợp thông tin
- Công dân kiểm tra các thông tin
- Chọn Đang sử dụng số thuê bao
- Nhấn Xác nhận
Xác nhận không tích hợp thông tin
- Chọn Không sử dụng số thuê bao
Xác nhận tích hợp thành công
- Nhấn Quay lại để điều hướng về màn Xác nhận tích hợp thông tin
Như vậy, người dùng nên xác thực các số điện thoại di động đang dùng để có thể yên tâm tiếp tục sử dụng, không lo bị dừng dịch vụ, đồng thời loại bỏ những số điện thoại di động cũ, đã lâu không còn sử dụng hoặc những số điện thoại bị tích hợp nhầm vào VNeID của mình.
Đây là mô hình tiên phong kết hợp giữa dịch vụ công trực tuyến, tài chính hiện đại và tiện ích số nhằm xây dựng hệ sinh thái trải nghiệm toàn diện cho người dân.
Trạm Công dân số là hoạt động cụ thể hóa chủ trương của Chính phủ về chuyển đổi số quốc gia, hướng đến chính quyền số, xã hội số và công dân số. Tại đây, người dân có thể tiếp cận các dịch vụ thiết yếu một cách nhanh chóng, thuận tiện và minh bạch.
Theo đó, từ nay khách hàng tới Trạm Công dân số tọa lạc tại Onebank Celadon (số 36 đường Bờ Bao Tân Thắng, Phường Sơn Kỳ, Quận Tân Phú, TP.HCM) và tại quảng trường nhạc nước Hòa Bình, Khu đô thị CityLand Park Hills, Phường Gò Vấp sẽ không chỉ thực hiện các giao dịch ngân hàng do Nam A Bank cung cấp chỉ trong "một chạm" mà có thể thực hiện nhanh chóng các thủ tục hành chính trực tuyến theo chuẩn của Bộ Công an và tích hợp các giải pháp chăm sóc sức khỏe, y tế - những nhu cầu thiết yếu trong đời sống hàng ngày ngay tại một địa điểm được tích hợp hiện đại và dễ tiếp cận.
Cụ thể, người dân có thể thực hiện trọn vẹn 6 nhóm tính năng cốt lõi, bao gồm: Hành chính công, An ninh an toàn, Y tế số, Tiện ích dân sinh, Tra cứu và đóng phạt nguội, Tài chính – ngân hàng. Nhờ ứng dụng công nghệ hiện đại, các dịch vụ này có thể được xử lý ngay tại Trạm một cách nhanh chóng, an toàn, bảo mật.
Trạm Công dân số đặt tại các điểm kinh doanh của Nam A Bank được thiết kế đảm bảo sự hài hòa giữa nhận diện thương hiệu hiện đại của ngân hàng và các tiêu chuẩn kỹ thuật khắt khe của ngành Công an. Điểm chạm này hướng tới ba tiêu chí cốt lõi: Thân thiện – an toàn – hiện đại.
Đại diện Nam A Bank chia sẻ: "Việc triển khai Trạm Công dân số đã trở thành một hạ tầng kết nối, góp phần đưa các dịch vụ thiết yếu đến gần hơn với người dân. Khi phối hợp cùng các cơ quan chức năng, chúng tôi hướng tới việc tạo ra những điểm tiếp cận thuận tiện, minh bạch và đáng tin cậy, nơi người dân có thể đồng thời sử dụng dịch vụ công và dịch vụ tài chính tại cùng một điểm. Đây không phải là giải pháp ngắn hạn mà là định hướng lâu dài nhằm góp phần hình thành một hệ sinh thái số bền vững, trong đó người dân là trung tâm và công nghệ đóng vai trò nền tảng cho sự phát triển".
Trạm Công dân số tại các điểm kể trên là hoạt động thí điểm được nghiên cứu, xây dựng trong suốt nhiều tháng qua, dưới sự phối hợp chặt chẽ đến từ cơ quan chức năng, Nam A Bank và đối tác giải pháp hạ tầng GoTrust.
Giai đoạn tiếp theo, Nam A Bank cam kết sẽ tiếp tục tối ưu hóa vận hành, phối hợp chặt chẽ cùng các cơ quan chức năng để nhân rộng mô hình mang ý nghĩa thiết thực này tại nhiều khu vực khác, đặc biệt là các đô thị trọng điểm.
