Em sinh năm 1994, chưa có gia đình, đang làm việc văn phòng tại TP HCM với mức lương 20 triệu đồng mỗi tháng, có thể tiết kiệm 10 triệu đồng. Ngoài ra, em có mảnh đất nông nghiệp 1.000 ha ở Bình Phước và tiền tiết kiệm nhỏ.
Gia đình ở Đà Nẵng có căn nhà rộng 120 m2 gần cầu Rồng, ba mẹ mong muốn có ngôi nhà khang trang hơn. Ba nghĩ đến việc xây lại nhà để kinh doanh căn hộ mini. Tuy nhiên, số tiền bỏ ra sẽ khá lớn so với khả năng tài chính hiện tại của em. Do đó, em nghĩ đến việc vay ngân hàng nên mong nhận được tư vấn từ độc giả và chuyên gia. Em cảm ơn!
Chuyên gia tư vấn:
Căn nhà gần Cầu Rồng hiện là tài sản của ba mẹ. Về mặt pháp lý, ngân hàng cho phép con cái dùng tài sản của ba mẹ để thế chấp vay, miễn có sự đồng ý bằng văn bản của chủ sở hữu. Tuy vậy, gia đình cần thống nhất mô hình hợp tác. Một số câu hỏi có thể tham khảo: ai là chủ sở hữu công trình mới sau khi xây, vốn đối ứng do ai góp và góp bao nhiêu, lợi nhuận cho thuê chia theo tỷ lệ nào, nếu rủi ro xảy ra thì ai chịu trách nhiệm gì…
Thu nhập hiện tại và tương lai của ba mẹ ra sao? Nếu vẫn còn ổn định, họ có thể chia sẻ một phần tiền trả nợ hàng tháng. Ngược lại, nếu ba mẹ đã nghỉ hưu và không có thặng dư, toàn bộ áp lực trả nợ sẽ dồn vào hai nguồn duy nhất là lương của bạn và dòng tiền cho thuê. Trường hợp này, gia đình phải chọn quy mô nhỏ hơn, vay ít hơn và có dự phòng nhiều hơn.
Ngôi nhà là di sản tương lai mà ba mẹ sẽ để lại và bạn không phải người thừa kế duy nhất. Nếu không có thỏa thuận rõ ràng từ đầu về việc cải tạo, đầu tư và phân chia quyền lợi sau này, dự án có thể trở thành nguồn cơn tranh chấp khi có sự cố xảy ra. Vì vậy, mọi việc, từ tỷ lệ góp vốn, quyền sở hữu công trình mới đến cách phân chia lợi nhuận cho thuê, cần được ghi thành văn bản, có chữ ký của cả gia đình và tốt nhất nên được công chứng.
Trong phạm vi bài viết này, tôi giả định rằng ba mẹ bạn có thể tự chủ tài chính ở mức cơ bản và bạn vẫn duy trì được thu nhập từ 20 triệu đồng trở lên. Bạn sẽ đứng tên vay, góp vốn đối ứng từ khoản tiết kiệm hiện có và từ việc thanh lý đất Bình Phước (nếu bán được); cả hai bên cùng vận hành và chia sẻ trách nhiệm trả nợ.
Bối cảnh vay năm 2026 đã khác nhiều so với trước. Kể từ đầu năm, lãi suất vay bất động sản đã tăng đáng kể. Nhóm ngân hàng quốc doanh áp dụng lãi suất ưu đãi phổ biến 8-10% mỗi năm trong 6-36 tháng đầu, sau đó thả nổi lên 12-14% mỗi năm. Nhóm ngân hàng thương mại cổ phần cũng đi theo xu hướng tương tự. Chính vì thế, phương án tài chính phải chịu được kịch bản lãi thả nổi 12-13% mỗi năm, không thể chỉ tính trên lãi ưu đãi năm đầu. Ví dụ, với khoản vay 2 tỷ, chênh lệch giữa lãi 9% và lãi 12,5% có thể là 5 triệu đồng mỗi tháng – con số đủ để biến một dự án đang có lời thành lỗ.
Ở đây, bạn có thể giảm áp lực dòng tiền hàng tháng bằng cách đặt kỳ hạn vay là 30 năm, giúp dự án “thở” được trong những giai đoạn dòng tiền cho thuê chưa ổn định. Nếu sau này có dư tiền, bạn vẫn có thể trả gốc trước hạn.
Vậy có nên triển khai ngay không? Theo tôi, bạn nên cân nhắc lùi thời điểm vay, chờ thêm 6-9 tháng để theo dõi bối cảnh vĩ mô, đặc biệt là ảnh hưởng của chiến tranh làm tăng giá dầu, lãi suất, lạm phát và tỷ giá. Bên cạnh đó, giá vật liệu xây dựng và nhân công đang tăng mạnh, làm giảm hiệu suất cho thuê. Cần tính toán kỹ lưỡng nhu cầu về nguồn vốn để không rơi vào trạng thái mất kiểm soát.
Những điều bạn có thể làm bây giờ là bắt đầu chuẩn bị pháp lý, khảo sát thị trường (giá vật liệu xây dựng, lãi vay, khách hàng, giá thuê…), lên thiết kế và chuẩn bị tài chính đối ứng. Tất cả cần lập kế hoạch chi tiết, đầy đủ và thu thập thông tin cẩn trọng trước khi ra quyết định làm hồ sơ vay và triển khai thi công.
Dưới đây là giả định cụ thể để bạn dễ hình dung, chỉ có giá trị tham khảo.
Về quy mô đầu tư, trên nền 120 m2, xây 4 tầng sẽ có khoảng 10 căn hộ cho thuê (3 căn 25-30 m2 cho mỗi tầng, riêng tầng trệt chỉ 1 căn, còn lại để xe). Đơn giá xây dựng phân khúc căn hộ mini cho thuê khoảng 5-5,5 triệu đồng mỗi m2 trọn gói hoàn thiện cơ bản. Tôi ước tính tổng đầu tư xây dựng khoảng 3-3,3 tỷ đồng.
Về cấu trúc vốn và tài sản thế chấp, đây là điểm gia đình bạn cần đánh giá kỹ. Ngân hàng sẽ cho vay dựa trên 2 yếu tố: giá trị tài sản thế chấp (thường cho vay tối đa 70% giá trị định giá) và khả năng chứng minh thu nhập để trả nợ. Với một nền đất 120 m2 ở vị trí gần Cầu Rồng, giá trị thế chấp khoảng 6-7 tỷ đồng, hạn mức vay tối đa khoảng 4-5 tỷ.
Tuy nhiên, tôi khuyến nghị không vay quá 60% chi phí xây, tương đương khoảng 2-2,2 tỷđồng. Trong bối cảnh lãi suất cao và có thể biến động, việc vay ít hơn tạo ra “đệm an toàn” cho dòng tiền. Phần còn lại là vốn đối ứng từ tiết kiệm hiện có của bạn, tiền từ việc thanh lý đất Bình Phước và đóng góp của ba mẹ.
Về trả nợ, với khoản vay 2,2 tỷ đồng kỳ hạn 20 năm, tháng đầu phải trả khoảng 25-26 triệu đồng trong giai đoạn lãi ưu đãi 9%. Khi lãi thả nổi lên 12,5% sau 24 tháng, tiền trả tháng đầu khoảng 28-30 triệu đồng, sau đó giảm dần theo thời gian khi dư nợ giảm. Bạn cần tính đến kịch bản trong 6-12 tháng đầu, nguồn thu từ cho thuê gần như bằng không, công suất thường chỉ 30-40%, gia đình phải tự gánh toàn bộ tiền trả nợ.
Về dòng tiền cho thuê (giai đoạn ổn định), giá cho thuê trung bình 7 triệu đồng mỗi căn, công suất lấp phòng trung bình 70% cả năm khi đã ổn định thị trường, doanh thu gộp đạt khoảng 49 triệu đồng mỗi tháng. Trừ chi phí vận hành khoảng 25-30% doanh thu, dòng tiền thuần từ cho thuê còn khoảng 35-36 triệu đồng mỗi tháng. Như vậy, hiệu suất cho thuê của bạn sẽ đạt 4,71% ở kịch bản bình thường.
Cộng dòng tiền cho thuê với phần thặng dư từ lương, gia đình có khoảng 42-43 triệu đồng mỗi tháng để trả ngân hàng. So với mức trả 25-30 triệu mỗi tháng, tỷ lệ dòng tiền phủ nợ khoảng 1,44-1,68 lần, vừa đủ an toàn ở giai đoạn đã ổn định.
Những lưu ý đối với kế hoạch
Đất Bình Phước không phải lúc nào cũng bán được, nhất là đất nông nghiệp với thanh khoản thấp, cần thời gian 6-12 tháng hoặc lâu hơn và thường phải giảm giá so với kỳ vọng. Nếu kế hoạch vốn đối ứng của gia đình phụ thuộc vào việc thanh lý mảnh đất này, bạn cần có phương án dự phòng. Đừng đặt toàn bộ kế hoạch vào một tài sản chưa chắc chắn chuyển thành tiền mặt.
Bạn cần chú ý tới 3 lớp bảo vệ bắt buộc trước khi ký hợp đồng vay. Lớp thứ nhất là quỹ dự phòng khẩn cấp. Khi đã gánh khoản vay 2,2 tỷ đồng, đặc biệt khi cộng thêm rủi ro 6-12 tháng đầu chưa có dòng tiền cho thuê, quỹ dự phòng cần có 300-400 triệu đồng. Quỹ này nên gửi tiết kiệm kỳ hạn ngắn (1-6 tháng), chỉ dùng đến khi thực sự có biến cố.
Lớp thứ hai là bảo hiểm nhân thọ cho người đứng tên vay với số tiền bảo hiểm ít nhất bằng dư nợ vay. Nếu kịch bản xấu nhất xảy ra với bạn, gia đình không phải mất nhà để trả nợ thay. Lớp thứ ba là bảo hiểm sức khỏe cho cả gia đình, tránh việc một biến cố y tế bất ngờ phá vỡ toàn bộ phương án tài chính.
Cần lưu về về thuế. Theo luật, với doanh thu thuần khoảng 588 triệu đồng mỗi năm khi đạt 70% công suất cho thuê, nghĩa vụ thuế phát sinh sẽ bao gồm: thuế giá trị gia tăng tính trên toàn bộ doanh thu (tương đương 29,4 triệu đồng) và thuế thu nhập cá nhân tính trên phần doanh thu vượt ngưỡng (tương đương 4,4 triệu đồng). Tổng cộng, gia đình cần trích ngân sách khoảng 33,8 triệu đồng mỗi năm để thực hiện nghĩa vụ thuế.
Mặc dù doanh thu ròng của gia đình là 426 triệu đồng, cơ quan thuế sẽ căn cứ vào doanh thu thuần để tính thuế. Nếu vận hành theo mô hình lưu trú ngắn hạn, cách áp dụng thuế có thể khác với cho thuê dài hạn thông thường, một số trường hợp được xếp vào nhóm dịch vụ lưu trú và chịu cách tính thuế riêng. Gia đình nên tham khảo cơ quan thuế địa phương hoặc chuyên gia trước khi triển khai để tối ưu hóa nghĩa vụ thuế và tránh rủi ro pháp lý.
Tóm lại, có nên vay ngân hàng để xây căn hộ mini không? Câu trả lời của tôi là có, nếu thực hiện đầy đủ các bước cần thiết nêu trên và đưa ra đáp án thỏa mãn. Chúc gia đình bạn sáng suốt và vững vàng trên chặng đường phía trước!
Ông Nguyễn Công Vinh, Phó chủ tịch UBND TP.HCM, phát biểu như trên tại sự kiện Diễn đàn đầu tư cấp cao tại TP.HCM do HDBank phối hợp cùng Sở Giao dịch chứng khoán London (London Stock Exchange - LSE) và Trung tâm Tài chính quốc tế Việt Nam tại TP.HCM (VIFC) tổ chức hôm nay (14-4).
Ông Vinh cho biết sự kiện ra mắt Fintech Hub - một bước đi rất quan trọng trong chiến lược phát triển tài chính của TP.HCM. Sự kiện không chỉ mang ý nghĩa kết nối giữa các định chế tài chính mà còn phản ánh một xu hướng lớn hơn, đó là sự dịch chuyển bởi cổng tài chính toàn cầu sang một mô hình mới, nơi công nghệ, dữ liệu và đổi mới sáng tạo đóng vai trò trung tâm.
Trong bối cảnh đó, TP.HCM đã chủ động định vị mình không chỉ là một trung tâm tài chính truyền thống mà là một trung tâm tài chính thế hệ mới, có khả năng kết nối sâu với thị trường vốn quốc tế, đồng thời tận dụng sức mạnh của công nghệ để tạo ra những lợi thế ngành hàng khác biệt.
"Việc hợp tác với Sở Giao dịch chứng khoán London không chỉ là cầu nối giúp doanh nghiệp Việt Nam tiếp cận nguồn vốn quốc tế, mà còn là cơ hội để nâng cấp chuẩn mực quản trị, minh bạch và hội nhập sâu hơn vào thị trường tài chính toàn cầu.
TP.HCM cam kết đồng hành cùng các đối tác trong việc hoàn thiện khung pháp lý theo hướng linh hoạt, tiệm cận chuẩn quốc tế, tạo môi trường đầu tư minh bạch, ổn định và có tính dự báo cao và thúc đẩy mạnh mẽ các sáng kiến đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực tài chính", ông Vinh khẳng định.
Tại diễn đàn, bà Dame Julia Hoggett, Tổng giám đốc Sở Giao dịch chứng khoán London, cho biết Việt Nam đang nổi lên là một trong những nền kinh tế tăng trưởng năng động tại châu Á, với tiềm năng ngày càng lớn trong việc thu hút dòng vốn quốc tế.
"Thông qua nền tảng của London, HDBank kỳ vọng sẽ mở ra một kênh kết nối dài hạn giữa thị trường Việt Nam và các nhà đầu tư quốc tế", ông Kim Byoungho nhấn mạnh.
Trong khi đó ông Kim Byoungho, Chủ tịch Hội đồng quản trị HDBank, cho biết quan hệ hợp tác với Sở Giao dịch chứng khoán London không chỉ hướng tới việc huy động vốn, mà còn mong muốn đồng hành cùng doanh nghiệp Việt Nam tiếp cận các chuẩn mực toàn cầu về quản trị, minh bạch và phát triển bền vững.
Trong khuôn khổ diễn đàn, HDBank cùng Sở Giao dịch chứng khoán London cũng đã triển khai các thỏa thuận hợp tác với một số doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam, nhằm hỗ trợ tiếp cận thị trường vốn quốc tế.
Các thỏa thuận này tập trung vào việc thu xếp cấu trúc huy động vốn, tư vấn niêm yết và kết nối với các nhà đầu tư toàn cầu, qua đó mở ra các kênh huy động vốn mới cho doanh nghiệp Việt Nam trong bối cảnh hội nhập tài chính ngày càng sâu rộng.
Các doanh nghiệp tham gia bao gồm các tập đoàn hoạt động trong lĩnh vực công nghiệp, sản xuất và xuất khẩu như Hoa Sen, THACO và Phúc Sinh, đại diện cho nhóm doanh nghiệp có nhu cầu mở rộng quy mô vốn và nâng cao tiêu chuẩn quản trị theo thông lệ quốc tế.
Từ đầu năm đến nay, thị trường trứng gia cầm rơi vào tình trạng dư cung kéo dài khi nguồn cung tăng mạnh trong khi nhu cầu tiêu thụ gần như không thay đổi. Giá trứng liên tục giảm sâu khiến người chăn nuôi phải chịu mức lỗ từ 500-800 đồng/quả.
Ông Nguyễn Văn Ngọc - Phó Chủ tịch Hiệp hội Chăn nuôi Đông Nam Bộ - cho biết, nguyên nhân chính đến từ việc nhiều trang trại đồng loạt tăng đàn sau giai đoạn giá trứng tăng cao trong năm trước.
Theo ông Ngọc, năm 2025 là năm chăn nuôi gà đẻ trứng mang lại hiệu quả tốt nên nhiều hộ nuôi heo, nuôi gà thịt đã chuyển sang đầu tư vào gà đẻ. Việc mở rộng đàn diễn ra trên diện rộng khiến sản lượng trứng tăng nhanh trong thời gian ngắn.
Bên cạnh đó, năm ngoái một lượng lớn trứng được tiêu thụ qua thị trường Campuchia, góp phần làm giảm áp lực cung trong nước.
Tuy nhiên, thời gian gần đây, đầu ra tại thị trường này gặp khó khăn do chủ yếu xuất khẩu theo đường tiểu ngạch. Lượng hàng không xuất được phải quay trở lại thị trường nội địa, cộng thêm sản lượng tăng từ các trang trại mới mở rộng khiến cung vượt cầu rõ rệt.
“Tiêu thụ trong nước không tăng trong khi nguồn cung tăng quá nhanh, đầu ra xuất khẩu cũng bị thu hẹp khiến giá trứng bán ra phải giảm mạnh để có thể tiêu thụ được”, ông Ngọc nhận định.
Theo ông Ngọc, nhiều doanh nghiệp hiện bán ra trứng gà công nghiệp chỉ ở mức 1.200-1.300 đồng/trứng, thậm chí loại tồn kho cũ hơn có giá xả hàng còn 500-600 đồng/trứng. Tại các trại chăn nuôi, giá trứng cỡ lớn hiện chỉ còn khoảng 1.300-1.400 đồng, trong khi trứng nhỏ chỉ còn khoảng 500-600 đồng/trứng.
Không chỉ đối mặt với bài toán đầu ra, người chăn nuôi còn chịu áp lực từ chi phí sản xuất ngày càng tăng. Giá thức ăn chăn nuôi hiện cao hơn khoảng 1.000 đồng/kg so với năm 2025 do giá nguyên liệu nhập khẩu và chi phí vận chuyển leo thang. Giá điện, xăng dầu và nhân công cũng tăng, khiến nhiều doanh nghiệp và chủ trại chăn nuôi rơi vào tình trạng thua lỗ kéo dài.
Trứng tươi dư thừa, vì sao trứng nhập khẩu vẫn có “đất sống”?
Điều đáng chú ý là trong khi trứng tươi trong nước dư thừa, giá giảm mạnh thì thị trường vẫn đang tiêu thụ lượng lớn bột trứng nhập khẩu.
Ông Nguyễn Xuân Minh - đại diện Công ty TNHH Sản xuất Thương mại Dịch vụ Spice - cho biết, doanh nghiệp hiện nhập khẩu và phân phối số lượng lớn bột trứng phục vụ nhu cầu sản xuất trong nước.
Theo ông Minh, các sản phẩm như bột nguyên trứng, bột lòng đỏ và bột lòng trắng có ưu thế lớn về khả năng bảo quản, vận chuyển và sử dụng trong sản xuất công nghiệp.
Không giống trứng tươi, bột trứng không đòi hỏi điều kiện bảo quản nghiêm ngặt và có thể sử dụng thuận tiện trong nhiều ngành chế biến thực phẩm. Do đó, nguồn nguyên liệu này được các doanh nghiệp chế biến thực phẩm, làm bánh, sốt… ưa chuộng.
Điều nghịch lý là dù sở hữu nguồn nguyên liệu dồi dào và giá thành trứng tươi khá thấp, Việt Nam gần như chưa thể phát triển ngành sản xuất bột trứng quy mô lớn khiến các doanh nghiệp vẫn phải sử dụng nguồn bột trứng nhập khẩu.
Chia sẻ về vấn đề này, ông Trương Chí Thiện - Tổng Giám đốc Công ty CP Thực phẩm Vĩnh Thành Đạt (V.Food) - cho biết, hiện nay trứng được chế biến chủ yếu thành hai dạng là trứng lỏng và bột trứng.
Trong đó, sản phẩm trứng lỏng đã được doanh nghiệp Việt làm chủ công nghệ và dần thay thế hàng nhập khẩu. Nhiều khách hàng trước đây sử dụng trứng lỏng ngoại nhập hiện đã chuyển sang dùng sản phẩm sản xuất trong nước.
Tuy nhiên, câu chuyện hoàn toàn khác với bột trứng. Nhiều doanh nghiệp đã nghiên cứu, thậm chí thử nghiệm đầu tư nhưng đều không thể cạnh tranh với nguồn bột trứng giá rẻ nhập khẩu, đặc biệt từ Ấn Độ.
“Làm được trứng lỏng là đã hoàn thành hơn một nửa quy trình sản xuất bột trứng. Nhưng chi phí sản xuất bột trứng tại Việt Nam vẫn không thể cạnh tranh với hàng nhập khẩu. Chúng tôi đã nghiên cứu rất nhiều năm nhưng vẫn chưa tìm được lời giải cho bài toán giá thành”, ông Thiện chia sẻ.
Vì vậy, trong khi trứng lỏng đang dần mở rộng thị phần và thay thế hàng ngoại, lĩnh vực bột trứng gần như chưa thu hút được thêm nhà đầu tư mới.
Lối đi nào cho người chăn nuôi gia cầm?
Theo ông Thiện, hướng đi khả thi nhất hiện nay là tiếp tục đẩy mạnh chế biến sâu các sản phẩm từ trứng nhằm tạo thêm đầu ra cho ngành chăn nuôi.
Thực tế cho thấy các sản phẩm như trứng lỏng thanh trùng, trứng ăn liền hay nguyên liệu phục vụ ngành chế biến thực phẩm đang có mức tăng trưởng tích cực. Giá trị của các sản phẩm này thường cao hơn khoảng 30% so với trứng tươi thông thường.
Ngoài Vĩnh Thành Đạt, một số doanh nghiệp hiện đang đầu tư máy móc thiết bị, công nghệ để đẩy mạnh chế biến trứng lỏng thanh trùng, phục vụ thị trường trong nước và xuất khẩu.
Ông Trương Chí Thiện cũng thông tin, trái ngược với tình hình tiêu thụ trứng tươi, việc tiêu thụ các sản phẩm trứng chế biến gần đây khá tốt. Đáng chú ý, Vĩnh Thành Đạt chuẩn bị xuất khẩu lô trứng ăn liền đầu tiên sang Nhật Bản trong tháng 6 này sau gần 3 năm khảo sát và đáp ứng các tiêu chuẩn kỹ thuật khắt khe của thị trường này.
“Mặc dù sản lượng chưa lớn nhưng đây là tín hiệu tích cực. Xuất khẩu sản phẩm trứng chế biến cũng dễ đáp ứng hơn nhiều so với trứng tươi”, ông Thiện nhận định.
Ngoài Nhật Bản, doanh nghiệp cũng đang xúc tiến xuất khẩu trứng lỏng sang Hàn Quốc. Sau những lô hàng thử nghiệm đầu tiên, phía đối tác đã đưa ra một số yêu cầu cải tiến và hiện hai bên đang tiếp tục hoàn thiện sản phẩm để mở rộng hợp tác.
Theo ông Thiện, trứng tươi rất khó xuất khẩu do rào cản kiểm dịch và nhiều yêu cầu kỹ thuật khắt khe, trong khi các sản phẩm chế biến như trứng lỏng đông lạnh hay trứng ăn liền có thời hạn bảo quản dài hơn, thuận lợi hơn trong vận chuyển và thương mại quốc tế.
Không chỉ hướng tới chế biến sâu, ngành chăn nuôi cũng đang chứng kiến sự dịch chuyển sang các phân khúc đặc thù như trứng vịt, trứng cút, gà ta hay gà nhân đạo.
Trong đó, trứng vịt muối của Việt Nam hiện vẫn xuất khẩu khá tốt sang các thị trường Hong Kong (Trung Quốc), Singapore và Đài Loan (Trung Quốc). Đây được xem là một trong những phân khúc ngách còn nhiều dư địa phát triển.
Theo đó, thay vì cạnh tranh trực diện với các tập đoàn FDI trong lĩnh vực gà công nghiệp, các trang trại quy mô nhỏ nên tập trung vào những dòng sản phẩm đặc thù mà Việt Nam có lợi thế về giống và phương thức chăn nuôi.
“Nuôi vịt, gà ta, gà nhân đạo hay trứng cút là hướng đi bền vững hơn. Đây là những sản phẩm Việt Nam có thể chủ động nguồn giống và tạo ra sự khác biệt trên thị trường”, ông Thiện khuyến nghị.
Thuế cơ sở 9 tỉnh An Giang vừa có công văn đề nghị cung cấp thông tin đối với các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc, đá quý trên địa bàn.
Theo văn bản, động thái này được thực hiện căn cứ Quyết định số 536 ngày 6/5 của cơ quan thuế tỉnh An Giang về chuyên đề chống thất thu thuế trong lĩnh vực vàng bạc, đá quý.
Đối tượng được yêu cầu cung cấp thông tin là các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực mua bán, trao đổi, gia công, chế tác vàng, bạc và đá quý trên địa bàn.
Cơ quan thuế cho biết mục tiêu của việc thu thập thông tin nhằm tăng cường quản lý dòng tiền, qua đó kịp thời phát hiện các dấu hiệu vi phạm trong quá trình quản lý thuế.
Theo yêu cầu, doanh nghiệp phải cung cấp thông tin về người lao động đang làm việc tại đơn vị, bao gồm họ tên, số căn cước công dân, địa chỉ và toàn bộ tài khoản mở tại ngân hàng, tổ chức tín dụng.
Ngoài ra, cơ quan thuế cũng đề nghị cung cấp thông tin của người thân trong gia đình chủ doanh nghiệp, gồm họ tên, căn cước công dân, mối quan hệ với chủ doanh nghiệp, địa chỉ và tất cả tài khoản ngân hàng, tổ chức tín dụng đang mở.
Các thông tin này được yêu cầu gửi về Tổ Quản lý, hỗ trợ doanh nghiệp thuộc Thuế cơ sở 9 tỉnh An Giang trước ngày 22/5.
