Mở rộng điều tra chuyên án rửa tiền với quy mô giao dịch hơn 67.000 tỉ đồng, 43 triệu USD, 1,5 triệu euro và 1 triệu CAD, Phòng Cảnh sát kinh tế (Công an Đà Nẵng) vừa khởi tố 2 nhân viên một ngân hàng để điều tra về tội rửa tiền.
Những người này đã lợi dụng vị trí công tác, cấu kết với nhiều đối tượng khác trong đường dây mở tài khoản thanh toán trái quy định, hỗ trợ, luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết.
Liên quan vụ án, công an đã phong tỏa trên 1.000 tài khoản, thu giữ khoảng 100 tỉ đồng, 15 máy khắc dấu, 500 con dấu và hình dấu giả, cùng 1.200 trang tài liệu lập doanh nghiệp.
Qua điều tra cho thấy các đối tượng trong đường dây đã cấu kết với nhân viên ngân hàng, sử dụng giấy tờ giả để mở hơn 1.000 tài khoản doanh nghiệp “ma” và mua khoảng 10.000 tài khoản không chính chủ. Hệ thống tài khoản này sau đó được chuyển cho các băng nhóm ở Campuchia sử dụng vào hoạt động lừa đảo, rửa tiền.
Cơ quan chức năng xác định nhiều nhân viên ngân hàng đã tiếp nhận hồ sơ, mở tài khoản không đúng quy định, tạo điều kiện cho tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ma, tài khoản cá nhân không chính chủ thực hiện các giao dịch lừa đảo, rửa tiền.
Đến nay, đã có 97 người bị khởi tố về các tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản; sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; rửa tiền; mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Qua vụ án, Công an Đà Nẵng đã kiến nghị các ngân hàng thương mại cần tăng cường giáo dục pháp luật, nâng cao trách nhiệm của nhân viên trong công tác phòng chống rửa tiền. Đồng thời đẩy mạnh kiểm tra, giám sát nội bộ để kịp thời phát hiện, chấn chỉnh sai phạm.
Luật sư Phạm Thảo – Đoàn luật sư Đà Nẵng cho biết đối với hành vi rửa tiền tùy tính chất, mức độ vi phạm, người thực hiện có thể bị xử lý với mức phạt đến 300 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù cao nhất đến 15 năm tù. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề…
Theo luật sư Thảo, việc khởi tố các nhân viên ngân hàng trong chuyên án rửa tiền có quy mô giao dịch lên đến hàng chục ngàn tỉ đồng cho thấy tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ án. Và gióng lên hồi chuông cảnh báo về nguy cơ tội phạm lợi dụng chính hệ thống ngân hàng để hợp pháp hóa dòng tiền bất hợp pháp.
“Hoạt động phòng chống rửa tiền chỉ thực sự mang lại hiệu quả cao nhất khi các cá nhân làm việc trong hệ thống các ngân hàng tuân thủ các quy định, quy trình nội bộ và xử lý kịp thời các dấu hiệu bất thường.
Nếu chính các cá nhân làm việc trong ngân hàng mà tiếp tay cho các hành vi rửa tiền thì các cơ quan có thẩm quyền bên ngoài khó có thể nắm được thông tin để giám sát, quản lý hiệu quả.
Khi những người được giao nhiệm vụ kiểm soát và ngăn ngừa rủi ro lại bị lôi kéo hoặc tiếp tay cho hành vi phạm tội, hậu quả không chỉ dừng lại ở một vụ án mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến tính minh bạch, an toàn và uy tín của hệ thống ngân hàng” – luật sư Thảo đánh giá.
Để ngăn chặn tình trạng này, luật sư Thảo cho rằng cần siết chặt quy trình nhận biết khách hàng, xác minh đầy đủ giấy tờ, đối chiếu thông tin sinh trắc học và xác định chủ sở hữu hưởng lợi, đặc biệt là đối với khách hàng doanh nghiệp.
Cùng với đó là tăng cường kiểm soát nội bộ và cơ chế phê duyệt nhiều cấp đối với việc mở tài khoản, nhất là các trường hợp mở tài khoản từ xa hoặc có dấu hiệu bất thường.
Kiểm soát việc thực thi nhiệm vụ của chính các nhân viên ngân hàng, giám sát chặt chẽ để ngăn chặn các hành vi tiếp tay của chính nhân viên ngân hàng cho các đối tượng rửa tiền.
Xây dựng hệ thống cảnh báo đối với các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ như giao dịch giá trị lớn, giao dịch nhiều lớp, giao dịch bất thường về tần suất hoặc địa điểm…
Theo cáo trạng, ông Nguyễn Minh Thoại là điều tra viên Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận 5 (cũ, TP.HCM), được phân công giải quyết nguồn tin về tội phạm liên quan đến hành vi chống người thi hành công vụ của Lý Quang Duy xảy ra ngày 28-11-2022 tại phường 5, quận 5, TP.HCM.
Khoảng tháng 3-2023, Trần Bình Thuận, người quen của Lý Quang Duy, đến nhà gặp vợ Duy là bà Trần Thị Điều, nói có thể giúp Duy nhẹ tội và xin lại xe ô tô đang bị tạm giữ. Thuận yêu cầu 400 triệu đồng, bà Điều đồng ý đưa 300 triệu.
Ngày 17-3, Duy được triệu tập đến Viện KSND quận 5, Thuận đi cùng và đặt vấn đề xin cho Duy tại ngoại khi bị khởi tố. Thoại hướng dẫn Thuận làm thủ tục. Sáng 18-3, bà Điều đưa Thuận 300 triệu đồng và thêm 105 triệu đồng theo yêu cầu của Thuận để nhờ liên hệ với người có thẩm quyền.
Thuận cũng thỏa thuận với Nguyễn Minh Thoại đưa 120 triệu đồng để giúp Duy được tại ngoại khi bị khởi tố tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức và không bị xử lý hành vi chống người thi hành công vụ.
Sau khi Thoại làm báo cáo đề xuất áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Duy, Thuận chưa đưa tiền nên Thoại nhiều lần nhắc nhở. Thuận hứa đưa thêm 30 triệu nhưng sau đó đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM tố cáo hành vi của Thoại.
Cơ quan điều tra xác định Thuận đã nhận tổng cộng 405 triệu đồng của bà Điều và thỏa thuận đưa 150 triệu đồng cho Thoại để nhờ giúp Duy tại ngoại. Viện KSND tối cao đã khởi tố Thuận về tội môi giới hối lộ. Quá trình điều tra, Thuận bỏ trốn, cơ quan chức năng đã truy nã và tách vụ án để tiếp tục xử lý.
Anzhelika Tartanova, 33 tuổi, bị chấn thương đầu, tổn thương não nghiêm trọng và các di chứng kéo dài sau khi bị Dmitry Kuzmin, ông trùm xây dựng 42 tuổi, hành hung vào ngày 23/11/2025. Lý do là cô muốn kết thúc cuộc tình 6 tháng.
Anzhelika bị ném xuống đường với những vết thương nghiêm trọng và chỉ sống sót nhờ một người qua đường giúp gọi xe cấp cứu.
Ngày 3/5, truyền thông đưa tin Dmitry đột ngột tử vong vì lên cơn đau tim, sau khi biết hình phạt dành cho mình.
Ban đầu, doanh nhân Dmitry hy vọng tránh được án tù, thậm chí còn được phép đến thăm Anzhelika trong bệnh viện. Nhưng sau đó, anh ta bị buộc tội mưu sát.
Dmitry được thông báo rằng sẽ phải đối mặt với ít nhất 8 năm tù. Cách duy nhất để tránh bị bỏ tù là tham gia chiến sự tại Ukraine.
Truyền thông Nga cho biết: "Các báo cáo sơ bộ cho thấy Dmitry bị suy tim do chấn thương tâm lý từ vụ án hình sự chống lại ông sau vụ hành hung dã man Anzhelika".
Bốn tháng trước, Anzhelika xuất hiện trên truyền hình để chia sẻ về vết thương kinh hoàng. Cô tiết lộ quá trình hồi phục chậm và khả năng nói vẫn chưa hoàn toàn hồi phục. "Suốt thời gian dài, tôi không dám đến gần gương, tôi rất sợ", Anzhelika nói.
Theo Starhit, doanh nhân Dmitry đánh Anzhelika đến mức vỡ xương, khiến cô "gần như mất đi nửa hộp sọ". Người mẫu bị suy giảm khả năng nói, trí nhớ và phối hợp vận động, phải trải qua quá trình hồi phục lâu dài cùng nhiều ca phẫu thuật khác.
Các bác sĩ cho biết vụ tấn công đã gây ra chấn thương não nghiêm trọng, cần phẫu thuật khẩn cấp để cứu mạng cô. Bác sĩ phẫu thuật thần kinh Vyacheslav Smirnov cho biết trường hợp của Anzhelika "phức tạp và nghiêm trọng". Cô bị tụ máu dưới màng cứng, tổn thương và phá hủy mô não, chấn thương sọ não nghiêm trọng.
Ca phẫu thuật đòi hỏi các bác sĩ phải loại bỏ một phần lớn hộp sọ của Anzhelika để giảm áp lực lên não (phẫu thuật mở sọ giải áp). Bác sĩ Smirnov cho biết hộp sọ của Anzhelika sau đó sẽ được tái tạo bằng công nghệ hiện đại.
Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, thời gian gần đây, nhiều đối tượng lợi dụng mô hình kinh doanh "hợp đồng kỳ nghỉ" để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhân dân. Chúng thường gọi điện thông báo trúng thưởng, tặng voucher du lịch miễn phí, mời tham dự hội thảo tại khách sạn, resort cao cấp rồi dùng nhiều thủ đoạn tạo áp lực để khách hàng ký hợp đồng và thanh toán ngay với số tiền lớn.
Thủ đoạn phổ biến là đưa ra các lời quảng cáo hấp dẫn như "kỳ nghỉ 5 sao", "nghỉ dưỡng sang trọng", "ưu đãi đặc biệt", "chỉ còn vài suất" hoặc "chỉ áp dụng trong hôm nay". Người dân khi tham gia hội thảo thường được giới thiệu các gói kỳ nghỉ dưỡng giá rẻ, có thể sử dụng trong nhiều năm, thậm chí được hứa hẹn chuyển nhượng dễ dàng hoặc sinh lời.
Tuy nhiên, theo cảnh báo, nhiều doanh nghiệp có dấu hiệu rủi ro thường không công khai đầy đủ thông tin về dự án, quyền sở hữu, điều kiện sử dụng dịch vụ, chi phí phát sinh, chính sách hủy hợp đồng hoặc hoàn tiền. Một số trường hợp thu tiền đặt cọc, thanh toán trước nhiều năm nhưng không rõ cơ sở lưu trú, không có tài sản bảo đảm.
Bộ tiêu chí nhận diện doanh nghiệp kinh doanh "hợp đồng kỳ nghỉ" có dấu hiệu rủi ro nêu rõ, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các đơn vị hoạt động trong lĩnh vực bất động sản nghỉ dưỡng, du lịch, lữ hành, khách sạn, tư vấn đầu tư, tài chính, marketing, tổ chức sự kiện, thương mại điện tử… nhưng thường xuyên tổ chức hội thảo tại khách sạn 4-5 sao để tặng quà, mời gọi tham gia các chương trình "kỳ nghỉ miễn phí".
Một dấu hiệu khác là doanh nghiệp quảng cáo lợi ích quá hấp dẫn, cam kết kỳ nghỉ 5 sao, sinh lời cao, giá trị tăng theo thời gian hoặc chuyển nhượng dễ dàng. Khi tiếp cận khách hàng, nhân viên tư vấn thường thúc ép ký hợp đồng, yêu cầu đặt cọc hoặc thanh toán ngay với số tiền lớn.
Người dân cũng cần lưu ý các doanh nghiệp chi hoa hồng, môi giới cao bất thường, có thể từ 20% đến 40% hoặc hơn, nhằm lôi kéo người tham gia và mở rộng hệ thống. Ngoài ra, nếu doanh nghiệp bị nhiều khách hàng phản ánh về việc khó đặt phòng, phát sinh thêm nhiều khoản phí, khó hủy hợp đồng, không thể chuyển nhượng hoặc có nhiều khiếu nại, đây là dấu hiệu cần cảnh giác.
Bộ Công an khuyến cáo người dân cần tìm hiểu kỹ thông tin doanh nghiệp, dự án và nội dung hợp đồng trước khi giao dịch; không tin vào các lời quảng cáo cam kết lợi nhuận, nghỉ dưỡng trọn đời hoặc ưu đãi "chỉ có hôm nay"; tuyệt đối không chuyển tiền, đặt cọc khi chưa xác minh đầy đủ thông tin.
